Menu

MBSB Personal Financing Private-i

MBSB Personal Financing Private-i juga dikenali sebagai MBSB Private Sector PF-i adalah pelan pinjaman peribadi yang ditawarkan oleh MBSB Bank Berhad. Pinjaman ini adalah pinjaman peribadi Islamik tak bercagar. Oleh itu, pemohon tidak perlu menyediakan sebarang cagaran atau penjamin untuk mohon.

Pinjaman peribadi MBSB ini adalah pinjaman patuh Syariah dengan berkonsepkan Komoditi Murabahah (Tawarruq).

Pinjaman MBSB Personal Financing Private-i ditawarkan kepada kakitangan Sektor Swasta, kakitangan Syarikat Berkaitan Kerajaan (GLC), dan mereka yang bekerja sendiri. Rujuk kelayakan pekerjaan lengkap pada bahagian syarat kelayakan di bawah.

Jika anda adalah kakitangan kerajaan dan ingin mohon pinjaman peribadi MBSB, sila rujuk MBSB Personal Financing Afdhal-i atau MBSB Personal Financing Mumtaz-i.

MBSB Private-i menawarkan jumlah pembiayaan yang tinggi – iaitu sehingga RM300,000. Ini adalah antara jumlah pinjaman yang tertinggi untuk pinjaman peribadi Islamik tak bercagar di Malaysia.

Baca lebih lanjut untuk mengetahui dengan lebih lanjut tentang ciri-ciri pinjaman ini, syarat-syarat kelayakan, dan bagaimana anda boleh mohon pinjaman ini secara online.

MBSB Personal Financing Private-i
Pinjaman daripada

MBSB Bank Berhad

Jenis PinjamanIslamik (Tak Bercagar)
Jumlah PembiayaanRM1000 hingga RM300000
Tempoh Pembiayaan24 Bulan hingga 120 Bulan
Kadar Keuntungan 12.10% p.a hingga 12.10% p.a
Sektor PekerjaanKakitangan Swasta / Kakitangan GLC / Bekerja Sendiri
Kelayakan GajiGaji Kasar RM3500 sebulan atau RM42000 setahun
Had Umur21 hingga 60 Tahun
Ciri MenarikJangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Penyatuan Hutang
Tempoh Lulus1 hingga 7 hari bekerja
Share on facebook
Share on twitter
Share on google
Share on pinterest
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on email

Ciri-Ciri & Kelebihan MBSB Personal Financing Private-i

MBSB Personal Financing Private-i mempunyai beberapa kelebihan berbanding pinjaman peribadi Islamik yang lain. Berikut adalah ciri-ciri menarik yang ditawarkan oleh oleh pinjaman ini.

  • 100% patuh Syariah MBSB Personal Financing Private-i adalah pinjaman peribadi Islamik patuh Syariah sepenuhnya dengan menggunakan konsep komoditi Murabahah (Tawarruq).
  • Jumlah pembiayaan yang fleksibel dan tinggi Pinjaman peribadi MBSB ini memberikan jumlah pembiayaan yang paling fleksibel. Anda boleh mohon serendah RM1,000 sehingga mencecah RM300,000.
  • Tempoh pembiayaan yang fleksibel Selain jumlah pembiayaan yang tinggi, tempoh pembiayaan yang diberikan juga adalah fleksibel. Anda boleh memilih tempoh pembiayaan dari 2 tahun hingga 10 tahun.
  • Had umur yang fleksibel MBSB membuka permohonan pinjaman ini kepada mereka yang berumur dari 21 tahun sehingga 60 tahun (tempoh habis bayar pinjaman).
  • Pilihan saluran bayaran balik Anda boleh membayar semula pinjaman MBSB Personal Financing Private-i melalui bayaran tunai di cawangan MBSB atau cawangan Bank Simpanan Nasional, dan melalui transaksi online dari Maybank2u, CIMB Clicks, RHB Now, JomPay atau Bank pilihan anda.

Syarat Kelayakan Untuk Memohon

Anda perlu memenuhi syarat-syarat kelayakan yang telah ditetapkan oleh MBSB Bank Berhad untuk memohon. Berikut ialah syarat kelayakan untuk mohon pinjaman peribadi MBSB Private-i.

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur 21 tahun hingga 60 tahun (pada tarikh akhir pembayaran pinjaman).
  • Berkhidmat/berjawatan di salah satu kategori berikut: – Syarikat yang disenaraikan di Pasaran Utama Bursa Malaysia (Public LIsted Companies). – Syarikat Multi-Nasional. – Syarikat Berkaitan Kerajaan (GLC). – Sektor Pendidikan. – Golongan Profesional. – Bekerja Sendiri
  • Berjawatan tetap dan telah berkhidmat lebih dari 12 bulan untuk kerja makan gaji; atau mempunyai sijil Profesional yang sah dan tempoh perniagaan melebihi 24 bulan untuk golongan Profesional/Bekerja Sendiri.
  • Berpendapatan bulanan RM3,500 (gaji kasar) ke atas atau pendapatan tahunan RM42,000 (gaji kasar) ke atas.
  • Tidak disenaraihitamkan oleh mana-mana Bank atau AEON.
  • Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
  • Bukan di bawah selaan AKPK.

Dokumen Yang Diperlukan

Sekiranya anda memenuhi syarat-syarat kelayakan yang telah ditetapkan, anda perlu sediakan dokumen-dokumen berikut untuk mohon MBSB Personal Financing Private-i. Bekerja Makan Gaji

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad).
  2. Salinan Slip Gaji 3 bulan terkini.
  3. Salinan penyata KWSP (EPF) terkini; atau Salinan Borang EA; atau Salinan Borang BE dengan resit bayaran cukai.
  4. Salinan Penyata Bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
  5. Surat pengesahan dari Majikan.

Bekerja Sendiri

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad).
  2. Salinan Borang Pendaftaran Syarikat/ Borang 9, 24, 49, B & D.
  3. Lesen Sijil Profesional.
  4. Borang B terkini dengan resit bayaran cukai.
  5. Salinan penyata akaun semasa bank 6 bulan terkini atau penyata akaun simpanan bank.

Jadual Pembayaran Balik

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Private-i. Klik pada gambar untuk paparan saiz yang lebih besar.

Jadual Bayaran Balik MBSB Personal FInancing Private-i
Jadual pembayaran MBSB Personal Financing Private-i.
Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak MBSB Bank Berhad.

Caj Yang Dikenakan

Oleh kerana MBSB Personal Financing Private-i adalah pinjaman Islamik, MBSB Berhad tidak mengenakan sebarang caj pemprosesan untuk pinjaman ini. Berikut adalah caj atau fi untuk pinjaman MBSB Private-i.

  1. Tiada caj proses.
  2. Caj Wakalah sebanyak RM34.00.
  3. Caj Duti Setem sebanyak 0.5% dari jumlah pinjaman yang lulus.
  4. Tiada caj penamatan awal.
  5. Caj lewat bayar sebanyak 1% dari jumlah tunggakan.
  6. Caj Perlindungan Takaful sekiranya anda berhasrat untuk mengambil perlindungan Takaful untuk pinjaman ini. Anda boleh memilih untuk mengambil perlindungan melalui Panel Takaful MBSB atau sebarang perlindungan Takaful pilihan anda.
  7. Caj IBG (Interbank GIRO) sebanyak RM4.24 untuk pemindahan pinjaman (disbursement) ke akaun Bank pilihan anda.

Cara Memohon MBSB Personal Financing Private-i

Pihak MBSB Bank Berhad tidak membuka permohonan pembiayaan peribadi MBSB Personal Financing Private-i secara atas-talian (online).

Anda boleh mohon MBSB Personal Financing Private-i dengan mengunjungi mana-mana cawangan MBSB Bank Berhad berdekatan anda.

MBSB Personal Financing Private-i Review

MBSB Personal Financing Private-i adalah antara pinjaman peribadi Islamik tak bercagar untuk kakitangan swasta yang menawarkan jumlah pembiayaan yang sangat tinggi, iaitu sehingga RM300,000. Selain ditawarkan kepada mereka yang berkhidmat di sektor swasta, pinjaman ini juga ditawarkan kepada golongan Profesional dan mereka yang bekerja sendiri. Tempoh pembiayaan yang ditawarkan juga sangat panjang, iaitu sehingga 10 tahun pembiayaan. Walau bagaimanapun, syarat kelayakan gaji minimum yang ditetapkan mungkin menyukarkan pinjaman ini dimohon untuk sesetengah individu yang berpendapatan sederhana. Keperluan dokumen juga agak rumit dan mungkin membebankan sesetengah pemohon. Tetapi, jika anda memenuhi syarat-syarat kelayakan yang ditetapkan dan ingin meminjam jumlah pembiayaan yang tinggi, ini adalah antara pinjaman yang perlu anda beri perhatian.

Kelebihan

  • Jumlah pembiayaan sehingga RM300,000.
  • Tempoh pembiayaan sehingga 10 tahun.
  • 100% patuh Syariah.
  • Saluran bayaran balik yang fleksibel.

Kekurangan

  • Tidak ditawarkan kepada semua sektor pekerjaan.
  • Syarat kelayakan gaji minimum yang agak tinggi.

Rating

3.9/5

Soalan Lazim Pinjaman Peribadi MBSB Personal Financing Private-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Private-i

Apakah pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Private-i?

Pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Private-i adalah pinjaman peribadi Islamik Tak Bercagar yang ditawarkan oleh MBSB Bank Berhad.

Siapa yang boleh mohon MBSB Personal Financing Private-i?

Pembiayaan peribadi “MBSB Personal Financing Private-i” ditawarkan kepada Warganegara Malaysia yang bekerja sebagai Bekerja Sendiri, Kakitangan GLC, Kakitangan Swasta dengan had umur dari 21 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali – boleh kah saya mohon pinjaman MBSB Personal Financing Private-i?

Anda boleh mohon sebarang pinjaman kecuali syarat kelayakan pinjaman tersebut menyatakan anda perlu ada rekod pinjaman atau komitmen bulanan untuk mohon. Sekiranya anda masih risau tentang keberangkalian untuk lulus adalah rendah kerana anda tidak pernah buat pinjaman (akaun kredit), anda boleh baca lebih lanjut tentang credit score di panduan Skor Kredit.  

Saya tak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon pinjaman MBSB Personal Financing Private-i?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Potongan gaji saya dah lebih 60%, boleh kah saya mohon pinjaman ini?

Syarat kelayakan umum untuk pelan pembiayaan peribadi ialah potongan gaji tidak melebihi 60%, kecuali dinyatakan sebaliknya pada bahagian syarat kelayakan memohon di atas. Walau bagaimanapun, ini bukanlah faktor utama yang menentukan permohonan pinjaman anda lulus atau tidak kerana terdapat banyak lagi faktor lain yang memainkan peranan. Dalam erti kata lain, walaupun potongan gaji anda lebih 60%, tetapi rekod kredit dan nisbah khidmat hutang (Debt Service Ratio) anda cantik – boleh cuba mohon.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon MBSB Personal Financing Private-i?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman dari institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, pembiayaan kenderaan, atau pembiayaan perumahan – anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang antara 4 hingga 6 bulan sebelum anda mohon pinjaman lain untuk meningkatkan peluang lulus permohonan anda. Untuk menjaga skor kredit anda, anda dinasihatkan hanya mohon maksimum 3 akaun kredit (sebarang pinjaman/kad kredit) dalam tempoh 12 bulan.

Berapa jumlah pinjaman yang boleh saya mohon dengan MBSB Personal Financing Private-i?

Anda boleh mohon dari RM1000 hingga RM300000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan kepada anda akan ditentukan oleh pihak MBSB Bank Berhad setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan oleh pinjaman peribadi ini?

MBSB Personal Financing Private-i menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 120 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan yang boleh dimohon akan ditentukan oleh pihak MBSB Bank Berhad berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon pinjaman ini?

Sila rujuk pada bahagian Cara Mohon MBSB Personal Financing Private-i di atas.

Berapa lama tempoh yang perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan MBSB Personal Financing Private-i saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan pinjaman anda adalah 1 hingga 7 hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen yang lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak MBSB Bank Berhad – Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada pihak MBSB Bank Berhad.

Apakah caj yang dikenakan untuk pinjaman MBSB Personal Financing Private-i?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak MBSB Bank Berhad untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa yang perlu saya bayar setiap bulan jika saya mohon pinjaman ini?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah pinjaman yang lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan yang dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik MBSB Personal Financing Private-i.

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran pinjaman ini?

Anda boleh bayar balik pinjaman MBSB Personal Financing Private-i melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Sistem Potongan Gaji ANGKASA (SPGA), Potongan Gaji Majikan (PGM), Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation) dengan pinjaman ini?

Ya, anda boleh buat penyatuan hutang atau “debt consolidation” dengan MBSB Personal Financing Private-i. Untuk maklumat lanjut sila berhubung dengan pihak MBSB Bank Berhad. Sekiranya anda inginkan pinjaman peribadi yang membenarkan penyatuan hutang, sila lihat senarai pinjaman peribadi penyatuan hutang.

Saya dah ada pinjaman MBSB Personal Financing Private-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility) untuk pinjaman ini?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada. Sekiranya anda ingin membuat overlap terhadap MBSB Personal Financing Private-i, anda boleh berhubung terus dengan pihak MBSB Bank Berhad untuk nasihat dan panduan memohon pinjaman bertindih. Rujuk pada bahagian Cara Mohon MBSB Personal Financing Private-i di atas di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS anda bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya anda boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah selaan AKPK. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Maaf tak boleh. Anda tidak boleh memohon sebarang pinjaman dari institusi kewangan sekiranya anda di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit(AKPK).

Saya dah mohon MBSB Personal Financing Private-i. Bagaimana saya nak tahu permohonan saya lulus atau tidak?

Selalunya keputusan permohonan pinjaman anda (lulus atau tidak) akan dimaklumkan oleh oleh pihak MBSB Bank Berhad melalui SMS, E-Mel atau panggilan telefon. Sekiranya anda masih belum mendapat keputusan permohonan lebih daripada 14 hari bekerja, anda dinasihatkan supaya berhubung terus dengan pihak MBSB Bank Berhad.

Saya dah mohon MBSB Personal Financing Private-i tetapi tak lulus. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan pinjaman peribadi tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan pinjaman anda. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab – Selalunya anda cuma akan dapat jawapan “Fail Score”. Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan anda tidak diluluskan oleh pihak MBSB Bank Berhad, sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan.

Saya ada soalan tambahan tentang MBSB Personal Financing Private-i

Sila tinggalkan soalan anda pada borang reply/komen di bawah. Pihak kami akan cuba menjawabnya seberapa segera yang mungkin.

Ada Soalan Tentang MBSB Personal Financing Private-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman anda? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen anda. Pihak kami akan cuba menjawab soalan anda seberapa segera yang mungkin.

  • aban says:

    bagaimana jikalau peminjam sudah meninggal dunia dan surat dari mahkamah sudah ditujukan kepada peminjam..adakah pewaris yang bertanggungjawab atas hutang tersebut?

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @aban

      Dalam kebanyakan situasi – Ya.

      Walau bagaimanapun, ini adalah kompleks dan perlu rujuk lebih lanjut dengan institusi kewangan. Masalah timbul apabila waris takut nak rujuk kembali atau minta khidmat nasihat dengan institusi kewangan yang terlibat.

      Terima kasih.

  • Ymedino says:

    berapa interest yang dikenakan bagi setiap tempoh pembayaran pinjaman? mohon sedikit pencerahan tuan

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @Ymedino

      Mohon tuan rujuk bahagian “Jadual Pembayaran Balik” di atas.

      Terima kasih.

  • Ibrahim says:

    Salam
    Mohon pencerahan berkenaan ctos record melebihi 10 thn lps saya ada membeli motosikal dan telah melangsaikan hutang tetapi kedai tersebut menyenarai hitamkan nama saya di ctos di bawah Pinjaman wang berlesen sebnyk rm3700. Adakah saya layak memohon dgn gaji skrg rm10k? Brp max yg diluluskan?

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @Ibrahim

      Wsalam.

      Selalunya bank akan tengok rekod kredit dalam tempoh 12 bulan dari tarikh permohonan. Jika blacklist kat rekod CTOS dari kedai motor, selalunya bank boleh pejam mata. Masalah cuma timbul apabila blacklist daripada bank.

      Selalunya untuk pinjaman peribadi tak bercagar, jumlah lulus adalah antara 8 hingga 12 kali ganda gaji bersih – ini adalah anggaran. Walau bagaimanapun, untuk MBSB jumlah lulus akan ditentukan oleh pihak bank, dan akan dikira berdasarkan beberapa faktor seperti gaji, rekod kredit dan sebagainya.

      Syarat kelayakan ialah gaji kasar RM3,500 ke atas, jadi tak ada masalah jika tuan nak cuba mohon.

      Terima kasih.

  • Jimmy says:

    Gaji salary sya rm 2300 sebln,plus ot rm 4 ribu lebih layak kah saya memohon

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @Jimmy

      Syarat kelayakan mohon ialah gaji kasar RM3,500 ke atas. Jika pendapatan tuan setiap bulan lebih dari RM3,500 – boleh mohon.

      Mohon rujuk bahagian syarat kelayakan di atas.

      Terima kasih.

  • mubarak bin arshad says:

    saya berkerja di rmm engineering shah alam.gaji saya rm5000/gaji masuk refund/ tapi tiada epf kwsp (masih dalam proses)
    tujuan pinjaman utuk bayar kereta menjaga crris. seharusnya 06/02/19 dan sekarang sudah 27/02.
    tujuan ke2 untuk modal perniagaan kecilan .PALING PENTING PEMBAYARAN KERETA SEBAB BERSANGKUTAN DARI BANK.
    ADAKAH SAYA LAYAK UNTUK MOHON PINJAMAN INI?

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @mubarak

      Boleh mohon jika tuan boleh sediakan dokumen seperti yang dinyatakan pada bahagian “Dokumen yang diperlukan” di atas.

      Terima kasih.

    • Admin Pinjaman Peribadi Bank says:

      @mubarak bin arshad

      Boleh mohon jika tuan boleh sediakan dokumen seperti yang dinyatakan pada bahagian “Dokumen yang diperlukan” di atas.

      Terima kasih.

  • >