MBSB Personal Financing Afdhal-i

MBSB Personal Financing Afdhal-i adalah pelan pinjaman peribadi yang ditawarkan oleh MBSB Bank Berhad. Pinjaman ini adalah pinjaman peribadi Islamik tak bercagar. Oleh itu, pemohon tidak perlu menyediakan sebarang cagaran atau penjamin untuk mohon.

Pinjaman peribadi MBSB ini adalah pinjaman patuh Syariah dengan berkonsepkan Syariah Tawarruq. Pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i ditawarkan kepada kakitangan kerajaan, kakitangan Syarikat Berkaitan Kerajaan (GLC), dan kakitangan syarikat swasta terpilih.

MBSB Afdhal-i menawarkan jumlah pembiayaan yang tinggi – iaitu sehingga RM400,000. Ini adalah antara jumlah pinjaman yang tertinggi untuk pinjaman peribadi Islamik tak bercagar di Malaysia.

Baca lebih lanjut untuk mengetahui dengan lebih lanjut tentang ciri-ciri pinjaman ini, syarat-syarat kelayakan, dan bagaimana anda boleh mohon pinjaman ini secara online.

Pinjaman daripada

MBSB Bank Berhad

Jenis PinjamanIslamik (Tak Bercagar)
Jumlah PembiayaanRM1000 hingga RM400000
Tempoh Pembiayaan24 Bulan hingga 120 Bulan
Kadar Keuntungan 7.50% p.a hingga 7.50% p.a
Sektor PekerjaanKakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC
Kelayakan GajiGaji Kasar RM3000 sebulan atau RM36000 setahun
Had Umur19 hingga 60 Tahun
Ciri MenarikJangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Penyatuan Hutang
Tempoh Lulus1 hingga 7 hari bekerja
Share on facebook
Share on twitter
Share on google
Share on pinterest
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on email

Ciri-Ciri & Kelebihan MBSB Personal Financing Afdhal-i

MBSB Personal Financing Afdhal-i mempunyai beberapa kelebihan berbanding pinjaman peribadi Islamik yang lain. Berikut adalah ciri-ciri menarik yang ditawarkan oleh MBSB Personal Financing Afdhal-i.

  • 100% patuh Syariah
    MBSB Personal Financing Afdhal-i adalah pinjaman peribadi Islamik patuh Syariah sepenuhnya dengan menggunakan konsep komoditi Murabahah (Tawarruq).
  • Jumlah pembiayaan yang fleksibel dan tinggi
    Pinjaman peribadi MBSB ini memberikan jumlah pembiayaan yang paling fleksibel. Anda boleh mohon serendah RM1,000 sehingga mencecah RM400,000.
  • Tempoh pembiayaan yang fleksibel
    Selain jumlah pembiayaan yang tinggi, tempoh pembiayaan yang diberikan juga adalah fleksibel. Anda boleh memilih tempoh pembiayaan dari 2 tahun sehingga 10 tahun.
  • Had umur yang fleksibel
    MBSB membuka permohonan pinjaman ini kepada mereka yang berumur dari 19 tahun sehingga 60 tahun (tempoh habis bayar pinjaman).
  • Pilihan saluran bayaran balik
    Anda boleh membayar semula pinjaman MBSB Afdhal-i melalui Koperasi Biro Angkasa (SPGA), Jabatan Akauntan Negara (AGD), potongan gaji majikan (PGM), bayaran tunai di cawangan MBSB atau Bank Simpanan Nasional, dan melalui transaksi online dari bank pilihan anda.

Syarat Kelayakan Untuk Memohon

Anda perlu memenuhi syarat-syarat kelayakan yang telah ditetapkan oleh MBSB Bank Berhad untuk memohon. Berikut ialah syarat kelayakan untuk mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i.

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur 19 tahun hingga 60 tahun (pada tarikh akhir pembayaran pinjaman).
  • Berkhidmat di sektor Awam (Kakitangan Kerajaan dan Kakitangan Syarikat Berkaitan Kerajaan/GLC), Dewan/Majlis Bandaraya, dan syarikat swasta terpilih.
  • Berjawatan tetap dan telah berkhidmat lebih dari 12 bulan.
  • Berpendapatan bulanan RM3,000 (gaji kasar) ke atas atau pendapatan tahunan RM36,000 (gaji kasar) ke atas.
  • Tidak disenaraihitamkan oleh mana-mana Bank atau AEON.
  • Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
  • Bukan di bawah selaan AKPK.

Dokumen Yang Diperlukan

Sekiranya anda memenuhi syarat-syarat kelayakan yang telah ditetapkan, anda perlu sediakan dokumen-dokumen berikut untuk mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i.

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad).
  2. Salinan Slip Gaji 3 bulan terkini.
  3. Salinan penyata KWSP (EPF) terkini; atau Salinan Borang EA; atau Salinan Borang BE dengan resit bayaran cukai.
  4. Salinan Penyata Bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
  5. Surat pengesahan dari Majikan.

Bergantung kepada kelayakan dan faktor-faktor lain, MBSB mungkin akan minta anda menyediakan dokumen-dokumen tambahan seperti berikut:

  1. Borang permohonan pinjaman.
  2. Borang BPA 1/79 (Seksyen I dan II) untuk pemotongan gaji Biro Angkasa (SPGA) yang disahkan oleh Ketua Jabatan; atau Surat pengesahan pemotongan gaji dari Majikan; atau Borang pemotongan gaji (AG Persekutuan dan Negeri).
  3. Surat pengesahan umur bersara.
  4. Salinan Buku Bank.

Jadual Pembayaran Balik

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Afdhal-i. Klik pada gambar untuk paparan saiz yang lebih besar.

Jadual Bayaran Balik MBSB Personal Financing Afdhal-i
Jadual pembayaran MBSB Personal Financing Afdhal-i.
Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak MBSB Bank Berhad.

Caj Yang Dikenakan

Oleh kerana MBSB Personal Financing Afdhal-i adalah pinjaman Islamik, MBSB Berhad tidak mengenakan sebarang caj pemprosesan untuk pinjaman ini. Berikut adalah caj atau fi untuk pinjaman MBSB Afdhal-i.

  1. Tiada caj proses.
  2. Caj Wakalah sebanyak RM34.00.
  3. Caj Duti Setem sebanyak 0.5% dari jumlah pinjaman yang lulus.
  4. Tiada caj penamatan awal.
  5. Caj lewat bayar sebanyak 1% dari jumlah tunggakan.
  6. Caj Perlindungan Takaful sekiranya anda berhasrat untuk mengambil perlindungan Takaful untuk pinjaman ini. Anda boleh memilih untuk mengambil perlindungan melalui Panel Takaful MBSB atau sebarang perlindungan Takaful pilihan anda.
  7. Caj IBG (Interbank GIRO) sebanyak RM4.24 untuk pemindahan pinjaman (disbursement) ke akaun Bank pilihan anda.

Cara Memohon MBSB Personal Financing Afdhal-i

Anda boleh mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i dengan mengunjungi mana-mana cawangan MBSB Bank Berhad berdekatan anda.

Anda juga boleh mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i secara online sepenuhnya melalui perkhidmatan RinggitPlus. Tak perlu susah payah walk-in ke MBSB Bank Berhad untuk mohon. Baca lebih lanjut di bawah.

Mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i 100% ONLINE Dengan Perkhidmatan RinggitPlus

Anda boleh mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i secara online menggunakan perkhidmatan RinggitPlus.

Anda cuma perlu isi nama dan nombor phone anda pada laman permohonan RinggitPlus. Pihak RinggitPlus akan menghubungi anda dan membimbing anda step-by-step untuk meneruskan permohonan. Tak perlu susah payah walk-in ke bank untuk memohon.

Klik butang “Mohon Sekarang” di bawah untuk teruskan.

Anda akan dibawa ke laman web RinggitPlus. Pada laman tersebut, klik butang “Apply Now” untuk meneruskan permohonan anda.

MBSB Personal Financing Afdhal-i Review

MBSB Personal Financing Afdhal-i menawarkan jumlah pinjaman yang sangat tinggi – iaitu sehingga RM400,000. Kebanyakan pinjaman peribadi yang menawarkan jumlah pinjaman yang tinggi memerlukan cagaran atau penjamin. Tetapi, oleh kerana MBSB Afdhal-i adalah pinjaman tak bercagar, anda tak perlu cagaran atau penjamin untuk mohon sehingga RM400,000. Tempoh pembiayaan yang ditawarkan juga mencecah sehingga 10 tahun. Dua faktor ini buat pinjaman ini sangat sesuai dimohon bagi mereka yang ingin pembiayaan peribadi dalam jumlah yang tinggi. Walau bagaimanapun, pinjaman ini tidak dibuka kepada semua sektor pekerjaan dan meletakkan syarat kelayakan gaji yang agak tinggi. Keperluan dokumen juga agak rumit dan mungkin membebankan sesetengah pemohon. Tetapi, jika anda ingin meminjam jumlah pembiayaan yang tinggi, dan anda mencukupi syarat-syarat kelayakan yang ditetapkan oleh pihak MBSB, ini adalah antara pinjaman yang perlu anda beri perhatian.

Kelebihan

  • Jumlah pembiayaan sehingga RM400,000.
  • Tempoh pembiayaan sehingga 10 tahun.
  • 100% patuh Syariah.
  • Saluran bayaran balik yang fleksibel.
  • Kelayakan had umur semuda 19 tahun.

Kekurangan

  • Tidak ditawarkan kepada semua sektor pekerjaan.
  • Syarat kelayakan gaji minimum yang agak tinggi.
  • Keperluan dokumen yang rumit.

Rating

4.0/5

Soalan Lazim Pinjaman Peribadi MBSB Personal Financing Afdhal-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Afdhal-i

Apakah pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Pinjaman peribadi MBSB Personal Financing Afdhal-i adalah pinjaman peribadi Islamik Tak Bercagar yang ditawarkan oleh MBSB Bank Berhad.

Siapa yang boleh mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Pembiayaan peribadi “MBSB Personal Financing Afdhal-i” ditawarkan kepada Warganegara Malaysia yang bekerja sebagai Kakitangan GLC, Kakitangan Kerajaan dengan had umur dari 19 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali – boleh kah saya mohon pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Anda boleh mohon sebarang pinjaman kecuali syarat kelayakan pinjaman tersebut menyatakan anda perlu ada rekod pinjaman atau komitmen bulanan untuk mohon.

Saya tak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman dari institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, pembiayaan kenderaan, atau pembiayaan perumahan – anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang selama 6 bulan sebelum anda mohon pinjaman lain untuk meningkatkan peluang lulus permohonan anda.

Berapa jumlah pinjaman yang boleh saya mohon dengan MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Anda boleh mohon dari RM1000 hingga RM400000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan kepada anda akan ditentukan oleh pihak MBSB Bank Berhad setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan oleh pinjaman peribadi ini?

MBSB Personal Financing Afdhal-i menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 120 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan yang boleh dimohon akan ditentukan oleh pihak MBSB Bank Berhad berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon pinjaman ini?

Berapa lama tempoh yang perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan MBSB Personal Financing Afdhal-i saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan pinjaman anda adalah 1 hingga 7 hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen yang lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak MBSB Bank Berhad – Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada pihak MBSB Bank Berhad.

Apa caj yang dikenakan untuk pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak MBSB Bank Berhad untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa yang perlu saya bayar setiap bulan jika saya mohon pinjaman ini?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah pinjaman yang lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan yang dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik MBSB Personal Financing Afdhal-i .

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran pinjaman ini?

Anda boleh bayar balik pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Sistem Potongan Gaji ANGKASA (SPGA), Potongan Gaji Majikan (PGM), Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation) dengan pinjaman ini?

Ya, anda boleh buat penyatuan hutang atau “debt consolidation” dengan MBSB Personal Financing Afdhal-i. Untuk maklumat lanjut sila berhubung dengan pihak MBSB Bank Berhad. Atau anda boleh guna khidmat RinggitPlus untuk bantuan dan panduan mohon. Rujuk pada bahagian Cara Mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i di atas di atas.

Saya dah ada pinjaman MBSB Personal Financing Afdhal-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility) untuk pinjaman ini?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada.

Sekiranya anda ingin membuat overlap terhadap MBSB Personal Financing Afdhal-i, anda boleh berhubung terus dengan pihak MBSB Bank Berhad atau guna perkhidmatan RinggitPlus untuk nasihat dan panduan memohon pinjaman bertindih. Rujuk pada bahagian Cara Mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i di atas di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS anda bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya anda boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah selaan AKPK. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Maaf tak boleh. Anda tidak boleh memohon sebarang pinjaman dari institusi kewangan sekiranya anda di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit(AKPK).

Saya dah mohon MBSB Personal Financing Afdhal-i tetapi tak lulus. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan pinjaman peribadi tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan pinjaman anda. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab – Selalunya anda cuma akan dapat jawapan “Fail Score”.

Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan anda tidak diluluskan oleh pihak MBSB Bank Berhad, sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan .

Saya ada soalan lagi tentang MBSB Personal Financing Afdhal-i

Sila tinggalkan soalan anda pada borang reply/komen di bawah. Pihak kami akan cuba menjawabnya seberapa segera yang mungkin.

Ada Soalan Tentang MBSB Personal Financing Afdhal-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman anda? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen anda. Pihak kami akan cuba menjawab soalan anda seberapa segera yang mungkin.