Maybank Personal Loan

Maybank Personal Loan adalah sebuah pelan pembiayaan peribadi konvensional daripada Malayan Banking Berhad (Maybank) Malaysia. Ini adalah pinjaman peribadi tak bercagar, oleh itu pemohon tidak perlu menyediakan sebarang cagaran atau mengemukakan penjamin untuk mohon.

Pelan Maybank Pembiayaan Peribadi ini ditawarkan kepada semua warganegara Malaysia tanpa mengira sebarang sektor pekerjaan. Dalam erti kata lain, tidak kira anda berkhidmat di sektor awam, swasta, bekerja sendiri mahupun telah bersara – anda boleh mohon pinjaman peribadi Maybank ini.

Anda cuma perlu berumur 21 tahun ke atas dengan pendapatan bulanan tidak kurang daripada RM3,500, atau pendapatan tahunan tidak kurang dari RM42,000.

Jika anda layak, anda boleh mohon sehingga RM100,000 dengan tempoh pembiayaan sehingga 6 tahun. Caj kadar faedah yang dikenakan loan peribadi Maybank ini adalah berpatutan, iaitu bermula dari serendah 6.5% p.a.

Salah satu faktor menarik yang buat pinjaman peribadi Maybank ini popular ialah kerana tempoh lulus yang pantas. Anda hanya perlu tunggu tidak lebih daripada 48 jam untuk mengetahui keputusan permohonan Maybank Personal Loan anda.

Baca lebih lanjut tentang ciri tambahan, syarat kelayakan yang lengkap untuk mohon, dokumen yang diperlukan, jadual bayaran ansuran bulanan, caj dan fi yang dikenakan, dan bagaimana untuk mohon secara atas talian (online).

Pinjaman daripada Maybank (Malayan Banking Berhad)

Kategori	Konvensional (Tidak Bercagar)
Jumlah Pinjaman	RM5000 hingga RM100000
Tempoh Pinjaman	24 hingga 72 Bulan
Kadar Faedah Tahunan	6.5% p.a hingga 8.0% p.a
Sektor Pekerjaan	Pesara / Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC / Bekerja Sendiri
Kelayakan Gaji	Gaji Kasar RM3500 sebulan atau RM42000 setahun
Had Umur	21 hingga 60 Tahun
Ciri Menarik	Bank, Keputusan Pantas (Fast Approval), Penyatuan Hutang
Tempoh Keputusan Lulus	48 jam hari bekerja

Kongsi

Isi kandungan

Ciri pinjaman

Syarat kelayakan mohon

dokumen yang diperlukan

Pertanyaan dan maklumbalas

Ciri-Ciri & Kelebihan Maybank Personal Loan

Pelan loan peribadi Maybank ini mempunyai beberapa kelebihan berbanding pelan pembiayaan peribadi konvensional yang lain di Malaysia.

Tidak bercagar. Ini adalah pinjaman tidak bercagar (unsecured loan). Jadi tidak perlu cagaran atau penjamin untuk layak mohon.
Ditawarkan kepada semua sektor pekerjaan. Pihak Maybank menawarkan pelan ini kepada semua sektor pekerjaan. Tidak kira kakitangan kerajaan, swasta, GLC, badan berkanun, bekerja sendiri atau pesara – anda boleh mohon.
Jumlah pembiayaan yang fleksibel. Anda boleh mohon dari serendah RM5,000 hingga jumlah pinjaman maksimum RM100,000. Jumlah lulus akhir akan ditentukan oleh pihak bank berdasarkan kelayakan pemohon.
Tempoh pembiayaan yang fleksibel. Pilih antara tempoh pembiayaan (loan period) minimum 24 bulan (2 tahun) sehingga 72 bulan (6 tahun).
Kadar faedah yang tidak membebankan. Pihak Maybank mengenakan caj kadar faedah (interest rate) tetap hanya dari 6.5% p.a hingga 8.0% p.a.
Tiada caj proses. Sekiranya permohonan lulus, tiada sebarang caj pemprosesan dikenakan. Pihak Maybank juga mengetepikan caj duti setem sebanyak 0.5%.
Ciri Penyatuan Hutang. Satukan pinjaman dan pembiayaan sedia ada ke dalam pinjaman peribadi Maybank. Pelan ini adalah Debt Consolidation Personal Loan. Jadi anda boleh menghimpunkan hutang-hutang semasa ke dalam pelan ini.
Keputusan Pantas. Hanya tunggu 48 jam hari bekerja (business day) selepas menghantar permohonan untuk tahu lulus atau tidak.

Syarat kelayakan untuk mohon

Sekiranya anda ingin memohon pinjaman peribadi Maybank Personal Loan, anda perlu memenuhi syarat-syarat berikut yang telah ditetapkan oleh Maybank.

Syarat kelayakan umum

Warganegara Malaysia.
Berumur dari 21 hingga 60 tahun.
Berpendapatan minimum RM3,500 sebulan, atau RM42,000 setahun.
Tidak disenaraihitamkan oleh mana-mana Institusi Kewangan di Malaysia (Bank/Koperasi/AEON).
Tidak mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas/Special Attention Account (SAA).
Bukan di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit (AKPK).

Syarat untuk kakitangan kerajaan

Status pekerjaan adalah tetap.

Syarat untuk kakitangan swasta dan GLC

Telah bekerja lebih dari 6 bulan dengan syarikat yang sama.
Mempunyai caruman KWSP minimum 6 bulan caruman.

Untuk bekerja sendiri

Mempunyai syarikat yang didaftarkan dengan Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) minimum setahun.

Tak layak?

Jika anda tidak memenuhi syarat kelayakan untuk mohon pinjaman ini, cari dan pilih pelan pinjaman yang sesuai dengan kelayakan anda menerusi Sistem Semak Kelayakan/Kalkulator Pinjaman Peribadi yang kami sediakan.

Dokumen yang diperlukan

Terdapat banyak carian tentang pinjaman Maybank tanpa slip gaji. Walau bagaimanapun, pelan ini memerlukan slip gaji untuk mohon. Berikut adalah dokumen-dokumen yang anda perlu sediakan untuk mohon loan peribadi Maybank.

Dokumen untuk Kakitangan Kerajaan/Swasta/GLC

Salinan Kad Pengenalan (MyKAD) depan dan belakang.
Salinan 3 bulan slip gaji.
Salinan 6 bulan penyata bank kemasukan gaji (gaji dikreditkan oleh syarikat ke akaun tersebut).
Borang BE terkini dengan resit bayaran cukai.

Dokumen untuk Bekerja Sendiri

Salinan Kad Pengenalan (MyKAD) depan dan belakang.
Salinan Sijil Pendaftaran Syarikat.
Salinan 6 bulan penyata bank syarikat.
Borang BE atau e-Form BE dengan resit bayaran cukai.

Jadual bayaran bulanan pinjaman

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi Maybank Personal Loan. Klik pada jadual untuk paparan penuh.

Jadual pembayaran Maybank Personal Loan

Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak institusi kewangan.

Caj yang dikenakan

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, Maybank tidak mengenakan sebarang caj proses mahupun caj duti sekiranya permohonan lulus. Dalam erti kata lain peminjam akan dapat full disbursement ke dalam akaun.

Caj lewat bayar sebanyak 1% dari nilai tunggakan.
Caj penamatan awal sebanyak RM200 atau 3% daripada baki pinjaman (yang mana lebih tinggi).

Cara Mohon Maybank Personal Loan

Tip sebelum mohon

Sebelum mohon, pastikan anda telah meneliti syarat-syarat memohon yang telah dinyatakan sebelum ini. Tidak guna mohon jika tidak menepati syarat-syarat yang dikehendaki untuk pinjaman peribadi ini.

Mohon pinjaman peribadi Maybank Personal loan melalui mana-mana cawangan Maybank terdekat. Maybank akan memproses permohonan anda dan akan memberi jawapan dalam tempoh tak lebih 48 jam jika semua dokumen lengkap. Jika lulus, duit akan dikreditkan kepada akaun Maybank anda, simpanan (savings account) atau semasa (current account).

Untuk kemudahkan, anda juga boleh mohon secara atas talian (online) melalui laman sesawang Maybank2u. Ikuti panduan di bawah untuk mohon secara online.

Mohon Maybank Personal Loan 100% ONLINE

Gunakan kemudahan mohon pinjaman secara atas talian melalui laman web Maybank2u. Hanya klik butang “Apply Now” dan ikuti panduan yang disediakan di laman tersebut untuk melengkapkan permohonan.

Klik butang “Mohon Sekarang” di bawah untuk teruskan.

Mohon sekarang

* Anda akan dibawa ke laman web Maybank2u. Pada laman tersebut, klik butang "Apply Now" untuk meneruskan permohonan.

Syarat & terma Maybank Personal Loan

Review Maybank Personal Loan

Maybank Personal Loan adalah pelan pinjaman peribadi yang popular di negara kita, selari dengan status Maybank sebagai institusi kewangan terbesar di Malaysia. Antara faktor yang membuatkan pelan ini popular dan sering dimohon adalah kerana pelan ini ditawarkan kepada semua warganegara tanpa mengira status pekerjaan. Tempoh lulus yang pantas juga, hanya dalam masa 48 jam menjadikan ini antara pilihan utama bagi mereka yang memerlukan wang dengan segera. Kadar faedah yang dikenakan juga berpatutan dan tidak membebankan berbanding pinjaman peribadi yang lain di negara kita. Walau bagaimanapun, syarat kelayakan pendapatan minimum yang dikenakan sedikit tinggi – RM2,500 sebulan atau RM30,000 setahun. Ini membuatkan mereka yang berpendapatan rendah sukar untuk mohon. Jika layak dan memenuhi syarat kelayakan memohon, nak pakai duit segera – cubalah mohon loan peribadi Maybank ini. Bagi yang ingin pinjaman Islamik, boleh rujuk Maybank Personal Financing-i daripada Maybank Islamic.

Kelebihan

Ditawarkan kepada semua warganegara Malaysia tanpa mengira jenis kerja.
Tiada caj proses dan caj setem duti.
100% disbursement.
Keputusan permohonan pantas dalam tempoh 48 jam.
Kadar faedah rendah.

Kekurangan

Syarat kelayakan gaji minimum yang agak tinggi.
Caj penamatan awal yang agak tinggi.

Rating
3.9/5

Soalan Lazim Maybank Personal Loan

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pelan Maybank Personal Loan

Apakah Maybank Personal Loan?

Pelan ini adalah pinjaman peribadi Konvensional Tidak Bercagar ditawarkan oleh Maybank (Malayan Banking Berhad).

Siapa yang boleh mohon?

Pelan ini ditawarkan kepada Bekerja Sendiri, Kakitangan GLC, Kakitangan Kerajaan, Kakitangan Swasta, Pesara dengan had umur dari 21 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali – boleh kah saya mohon?

Anda boleh mohon sebarang pelan pinjaman atau pembiayaan kecuali syarat kelayakan menyatakan perlu ada rekod atau komitmen bulanan untuk mohon. Sekiranya masih risau tentang kebarangkalian untuk lulus adalah rendah kerana tidak pernah buat pinjaman (akaun kredit), baca lebih lanjut tentang credit score di Panduan Skor Kredit.

Saya tidak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Potongan gaji saya sudah melebihi 60%, boleh kah saya mohon Maybank Personal Loan?

Syarat kelayakan umum untuk pelan pembiayaan peribadi ialah potongan gaji tidak melebihi 60%, kecuali dinyatakan sebaliknya pada bahagian syarat kelayakan memohon di atas. Walau bagaimanapun, ini bukanlah faktor utama yang menentukan permohonan pinjaman lulus atau tidak kerana terdapat banyak lagi faktor lain yang memainkan peranan. Dalam erti kata lain, walaupun potongan gaji lebih 60%, tetapi rekod kredit atau rekod kewangan dan nisbah khidmat hutang (Debt Service Ratio) cantik – boleh cuba mohon.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman daripada institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, kenderaan, atau perumahan – anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang antara 4 hingga 6 bulan sebelum mohon untuk meningkatkan peluang lulus permohonan. Untuk menjaga skor kredit, dinasihatkan hanya mohon maksimum 3 akaun kredit (sebarang pinjaman/kad kredit) dalam tempoh 12 bulan.

Berapa jumlah yang boleh saya mohon?

Anda boleh mohon dari RM5000 hingga RM100000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan akan ditentukan oleh pihak Maybank (Malayan Banking Berhad) setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah permohonan, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan?

Pelan ini menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 72 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan akhir akan ditentukan oleh pihak Maybank (Malayan Banking Berhad) berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah permohonan, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon?

Sila rujuk pada bahagian Cara Mohon Maybank Personal Loan di atas.

Berapa lama tempoh perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan adalah 48 jam hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak Maybank (Malayan Banking Berhad). Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada faktor-faktor yang terlibat.

Sekiranya permohonan saya lulus, berapa lama tempoh perlu saya tunggu untuk duit masuk ke akaun saya?

Duit akan dimasukkan ke akaun 24 hingga 48 jam hari bekerja. Ini adalah anggaran diberikan. Sekiranya masih belum menerima duit selepas tempoh masa ini, sila hubungi terus pihak Maybank (Malayan Banking Berhad) untuk follow up.

Apakah caj yang dikenakan?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak Maybank (Malayan Banking Berhad) untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa perlu saya bayar setiap bulan?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik Maybank Personal Loan.

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran?

Bayaran balik boleh dibuat melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation)?

Ya, anda boleh buat penyatuan hutang atau “debt consolidation”. Untuk maklumat lanjut sila berhubung dengan pihak Maybank (Malayan Banking Berhad). Atau anda boleh guna khidmat untuk bantuan dan panduan mohon. Rujuk pada bahagian Cara Mohon di atas. Sekiranya anda inginkan pelan yang membenarkan penyatuan hutang, sila lihat senarai pinjaman peribadi penyatuan hutang.

Saya dah ada Maybank Personal Loan yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility)?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada. Sekiranya ingin buat overlap, sila berhubung terus dengan pihak Maybank (Malayan Banking Berhad). Rujuk pada bahagian Cara Mohon di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon?

Pelan ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya – boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon?

Pelan ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah Program Pengurusan Kredit (PPK) AKPK. Bolehkah saya mohon?

Maaf, anda tidak layak untuk mohon pelan ini sekiranya sedang mengikuti Program PPK di bawah Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit.

Saya dah mohon. Bagaimana saya nak tahu permohonan saya lulus atau tidak?

Selalunya keputusan permohonan pinjaman (lulus atau tidak) akan dimaklumkan melalui SMS, E-Mel atau panggilan telefon. Sekiranya masih belum mendapat keputusan permohonan lebih daripada 14 hari bekerja, dinasihatkan supaya berhubung terus dengan pihak Maybank (Malayan Banking Berhad).

Permohonan saya ditolak. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab – Selalunya pemohon cuma akan dapat jawapan “Fail Score”. Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan tidak diluluskan oleh pihak Maybank (Malayan Banking Berhad), sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan.

Ada soalan tambahan? Tinggalkan soalan anda pada bahagian pertanyaan di bawah.

Ada soalan tentang Maybank Personal Loan?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen. Pihak kami akan cuba menjawab dan membalas seberapa segera yang mungkin.