HSBC Amanah Personal Financing-i

HSBC Amanah Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik yang ditawarkan oleh HSBC Amanah Malaysia Berhad, sebuah anak syarikat HSBC Bank Malaysia Berhad. HSBC adalah antara bank terawal yang menawarkan perbankan Islam di Malaysia, seawal tahun 1994. HSBC Amanah diperbadankan pada tahun 2004 dengan misi utama untuk meningkatkan kualiti perbankan Islam di negara kita.

Pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi tak bercagar yang berasaskan konsep Syariah Wakalah berasaskan Komoditi Murabahah. Kelebihan konsep ini adalah pinjaman ini ditawarkan dengan kadar keuntungan tetap.

HSBC Amanah membuka pinjaman peribadi ini kepada semua warganegara Malaysia, tidak kira apa sektor pekerjaan anda, dan juga kepada para pesara yang cukup syarat kelayakan. Dengan tempoh pembiayaan sehingga 7 tahun tanpa sebarang caj pemprosesan, pinjaman peribadi yang ditawarkan HSBC ini adalah antara pinjaman peribadi Islamik yang popular.

Baca lebih lanjut tentang ciri-ciri pinjaman ini, syarat-syarat yang diperlukan dan bagaimana untuk memohon HSBC Amanah Personal Financing-i.

HSBC Amanah Personal Financing-i
Pinjaman daripada

HSBC Bank Malaysia Berhad

Jenis PinjamanIslamik (Tak Bercagar)
Jumlah PembiayaanRM6000 hingga RM150000
Tempoh Pembiayaan24 Bulan hingga 84 Bulan
Kadar Keuntungan 8.75% p.a hingga 8.75% p.a
Sektor PekerjaanPesara / Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC / Bekerja Sendiri
Kelayakan GajiGaji Kasar RM3000 sebulan atau RM36000 setahun
Had Umur21 hingga 60 Tahun
Ciri MenarikJangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas
Tempoh Lulus3 hari bekerja
Share on facebook
Share on twitter
Share on google
Share on pinterest
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on email

Ciri-Ciri & Kelebihan HSBC Amanah Personal Financing-i

Banyak ciri-ciri menarik yang ditawarkan oleh HSBC menerusi HSBC Amanah Personal Financing-i. Berikut adalah antara kelebihan-kelebihan pinjaman peribadi Islamik ini berbanding pinjaman lain di Malaysia.

  • Tempoh kelulusan segera – Pinjaman ini adalah pinjaman peribadi Islamik dengan kelulusan segera. Anda hanya perlu menunggu 24 jam untuk mengetahui keputusan permohonan anda. Duit pinjaman pula akan dipindahkan ke akaun bank anda dalam tempoh 3 hari bekerja.
  • Dibuka kepada semua sektor pekerjaan – HSBC Amanah Personal Financing-i adalah antara pinjaman peribadi Islamik yang dibuka kepada semua sektor pekerjaan, termasuk para pesara.
  • Kadar keuntungan tetap – Dengan konsep Syariah Wakalah, HSBC memberikan kadar faedah tetap untuk pinjaman ini.
  • Amaun fasiliti yang fleksibel – HSBC menawarkan jumlah pembiayaan dari RM6,000 sehingga jumlah maksimum RM150,000. Walau bagaimanapun, jumlah RM150,000 hanya boleh dimohon oleh mereka yang telah mempunyai rekod pinjaman dengan HSBC Amanah. Jika anda adalah pelanggan baru, anda hanya boleh memohon sehingga RM120,000 sahaja – masih lagi jumlah yang besar.
  • Tempoh pembiayaan yang panjang – HSBC menawarkan tempoh pembiayaan sehingga 7 tahun untuk pelanggan HSBC/HSBC Amanah. Untuk pelanggan baru tempoh pembiayaan maksimum yang ditawarkan ialah 5 tahun. Ini adalah tempoh yang panjang bagi pinjaman Islamik tanpa penjamin dan tanpa cagaran.
  • Tiada caj proses dan caj setem duti – HSBC Amanah tidak mengenakan sebarang caj pemprosesan. Tiada juga caj setem duti untuk pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i.
  • Tiada caj penamatan awal – Pinjaman ini tidak mempunyai caj penamatan awal (early termination fee) sekiranya anda berhasrat untuk menyelesaikan pinjaman anda lebih awal dari tempoh kontrak.

Syarat Kelayakan Untuk Memohon

Berikut ialah syarat-syarat yang dikenakan oleh HSBC Amanah untuk permohonan pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i.

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur 21 tahun hingga 60 tahun (pada tarikh akhir penamatan kontrak).
  • Berpendapatan RM3,000 sebulan (atau lebih) atau RM36,000 setahun (atau lebih) untuk pemegang akaun HSBC atau HSBC Amanah.
  • Berpendapatan RM5,000 sebulan (atau lebih) atau RM60,000 setahun (atau lebih) untuk bukan pelanggan HSBC atau HSBC Amanah.
  • Tidak disenarai hitamkan oleh AEON atau mana-mana Bank di Malaysia.
  • Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
  • Bukan di bawah selaan AKPK.

Dokumen Yang Diperlukan

Dokumen yang diperlukan untuk memohon HSBC Amanah Personal Financing-i adalah bergantung kepada jenis pekerjaan anda. Berikut ialah dokumen-dokumen yang diperlukan untuk memohon.

Untuk Pekerja Bergaji Tetap

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
  2. Salah satu daripada dokumen berikut:
    – Salinan penyata bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
    – Salinan borang BE terkini dengan resit pembayaran cukai, Borang EA atau penyata caruman KWSP terkini.
    – Salinan pengesahan jawatan (jika bekerja kurang dari 3 bulan).

Untuk Pekerja Gaji Tak Tetap

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
  2. Salah satu daripada dokumen berikut:
    – Salinan slip gaji 3 bulan terkini atau Salinan penyata bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
    – Salinan Borang BE terkini dengan resit pembayaran cukai, atau Salinan penyata caruman KWSP terkini, atau Salinan penyata komisyen tahunan.

Untuk Bekerja Sendiri

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
  2. Salah satu daripada dokumen berikut:
    – Salinan Borang B terkini dengan resit bayaran cukai atau CP02, atau Salinan penyata caruman KWSP terkini.
    – Salinan penyata kewangan yang diaudit, atau  Akaun untung rugi.
    – Salinan perdaftaran syarikat.

Dokumen-dokumen ini adalah dokumen asas yang diperlukan. HSBC mungkin meminta dokumen tambahan semasa memproses permohonan anda jika diperlukan.

Jadual Pembayaran Balik

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i. Klik pada gambar untuk paparan saiz yang lebih besar.

Jadual bayaran balik HSBC Amanah Personal Financing-i
Jadual pembayaran HSBC Amanah Personal Financing-i.
Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak HSBC Bank Malaysia Berhad.

Caj Yang Dikenakan

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, HSBC Amanah tidak mengenakan sebarang caj untuk pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i.

Tiada juga caj penamatan awal (early termination fee) yang dikenakan. Anda perlu memberi notis sekurang-kurangnya 1 bulan sebelum membuat penamatan awal.

Walaubagaimanapun caj lewat bayar (late payment fee) sebanyak 1% dari baki pinjaman akan dikenakan sekiranya anda lewat membuat pembayaran ansuran bulanan.

Cara Memohon HSBC Amanah Personal Financing-i

Anda boleh memohon pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i melalui saluran-saluran berikut:

  1. Mohon secara walk-in di mana-mana cawangan HSBC Amanah Malaysia Berhad.

Anda juga boleh mohon HSBC Amanah Personal Financing-i secara online sepenuhnya melalui perkhidmatan RinggitPlus. Tak perlu susah payah walk-in ke HSBC Bank Malaysia Berhad untuk mohon. Baca lebih lanjut di bawah.

Mohon HSBC Amanah Personal Financing-i 100% ONLINE Dengan Perkhidmatan RinggitPlus

Anda boleh mohon HSBC Amanah Personal Financing-i secara online menggunakan perkhidmatan RinggitPlus.

Anda cuma perlu isi nama dan nombor phone anda pada laman permohonan RinggitPlus. Pihak RinggitPlus akan menghubungi anda dan membimbing anda step-by-step untuk meneruskan permohonan. Tak perlu susah payah walk-in ke bank untuk memohon.

Klik butang "Mohon Sekarang" di bawah untuk teruskan.

Anda akan dibawa ke laman web RinggitPlus. Pada laman tersebut, klik butang "Apply Now" untuk meneruskan permohonan anda.

HSBC Amanah Personal Financing-i Review

HSBC Amanah Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik tanpa cagaran yang dibuka kepada semua rakyat Malaysia, tidak kira apa sektor pekerjaan anda. Pinjaman ini dibuka kepada para pesara yang mempunyai bayaran pencen tetap bulanan. Apa yang membuatkan skim pinjaman peribadi ini sangat menarik ialah HSBC tidak mengenakan sebarang caj, termasuk tiada caj duti setem seperti kebanyakan pinjaman peribadi yang lain. Pinjaman ini juga antara pinjaman peribadi dengan keputusan lulus segera. HSBC hanya memerlukan 24 jam untuk memproses permohonan anda. Walau bagaimanapun, syarat kelayakan gaji minimum yang diletakkan agak tinggi, terutama untuk pemohon yang tidak mempunyai akaun HSBC. Faktor ini mungkin buat pemohon mencari alternatif lain jika boleh.

Kelebihan

  • Keputusan permohonan yang pantas.
  • Kadar keuntungan tetap.
  • Tiada caj pemprosesan termasuk caj duti setem.
  • Dibuka kepada semua warganegara Malaysia.

Kekurangan

  • Kelayakan gaji minimum yang tinggi, terutama bagi pemohon yang tidak mempunyai akaun HSBC atau HSBC Amanah.

Rating

3.8/5

Soalan Lazim Pinjaman Peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i

Apakah pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i?

Pinjaman peribadi HSBC Amanah Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik Tak Bercagar yang ditawarkan oleh HSBC Bank Malaysia Berhad.

Siapa yang boleh mohon HSBC Amanah Personal Financing-i?

Pembiayaan peribadi "HSBC Amanah Personal Financing-i" ditawarkan kepada Warganegara Malaysia yang bekerja sebagai Bekerja Sendiri, Kakitangan GLC, Kakitangan Kerajaan, Kakitangan Swasta, Pesara dengan had umur dari 21 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali - boleh kah saya mohon pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i?

Anda boleh mohon sebarang pinjaman kecuali syarat kelayakan pinjaman tersebut menyatakan anda perlu ada rekod pinjaman atau komitmen bulanan untuk mohon.

Saya tak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon HSBC Amanah Personal Financing-i?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman dari institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, pembiayaan kenderaan, atau pembiayaan perumahan - anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang selama 6 bulan sebelum anda mohon pinjaman lain untuk meningkatkan peluang lulus permohonan anda.

Berapa jumlah pinjaman yang boleh saya mohon dengan HSBC Amanah Personal Financing-i?

Anda boleh mohon dari RM6000 hingga RM150000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan kepada anda akan ditentukan oleh pihak HSBC Bank Malaysia Berhad setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan oleh pinjaman peribadi ini?

HSBC Amanah Personal Financing-i menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 84 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan yang boleh dimohon akan ditentukan oleh pihak HSBC Bank Malaysia Berhad berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon pinjaman ini?

Berapa lama tempoh yang perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan HSBC Amanah Personal Financing-i saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan pinjaman anda adalah 3 hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen yang lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak HSBC Bank Malaysia Berhad - Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada pihak HSBC Bank Malaysia Berhad.

Apa caj yang dikenakan untuk pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak HSBC Bank Malaysia Berhad untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa yang perlu saya bayar setiap bulan jika saya mohon pinjaman ini?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah pinjaman yang lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan yang dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik HSBC Amanah Personal Financing-i .

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran pinjaman ini?

Anda boleh bayar balik pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation) dengan pinjaman ini?

Ya, anda boleh buat penyatuan hutang atau "debt consolidation" dengan HSBC Amanah Personal Financing-i. Untuk maklumat lanjut sila berhubung dengan pihak HSBC Bank Malaysia Berhad. Atau anda boleh guna khidmat RinggitPlus untuk bantuan dan panduan mohon. Rujuk pada bahagian Cara Mohon HSBC Amanah Personal Financing-i di atas di atas.

Saya dah ada pinjaman HSBC Amanah Personal Financing-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility) untuk pinjaman ini?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada.

Sekiranya anda ingin membuat overlap terhadap HSBC Amanah Personal Financing-i, anda boleh berhubung terus dengan pihak HSBC Bank Malaysia Berhad atau guna perkhidmatan RinggitPlus untuk nasihat dan panduan memohon pinjaman bertindih. Rujuk pada bahagian Cara Mohon HSBC Amanah Personal Financing-i di atas di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS anda bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya anda boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah selaan AKPK. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Maaf tak boleh. Anda tidak boleh memohon sebarang pinjaman dari institusi kewangan sekiranya anda di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit(AKPK).

Saya dah mohon HSBC Amanah Personal Financing-i tetapi tak lulus. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan pinjaman peribadi tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan pinjaman anda. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab - Selalunya anda cuma akan dapat jawapan "Fail Score".

Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan anda tidak diluluskan oleh pihak HSBC Bank Malaysia Berhad, sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan .

Saya ada soalan lagi tentang HSBC Amanah Personal Financing-i

Sila tinggalkan soalan anda pada borang reply/komen di bawah. Pihak kami akan cuba menjawabnya seberapa segera yang mungkin.

Ada Soalan Tentang HSBC Amanah Personal Financing-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman anda? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen anda. Pihak kami akan cuba menjawab soalan anda seberapa segera yang mungkin.