Al Rajhi Personal Financing-i

Al Rajhi Personal Financing-i dari Al Rajhi Bank adalah pinjaman peribadi Islamik tak bercagar yang patuh Syariah. Pinjaman peribadi ini disasarkan kepada semua warganegara Malaysia, iaitu dibuka kepada semua sektor pekerjaan, termasuk pesara dan juga mereka yang bekerja sendiri.

Pinjaman Al Rajhi ini didatangkan dengan beberapa ciri menarik seperti kadar keuntungan tetap yang rendah, tempoh pembiayaan yang panjang, jumlah pembiayaan yang tinggi, dan juga had umur sehingga 60 tahun masih layak memohon. Tidak seperti sesetengah pinjaman peribadi Islamik yang di Malaysia, Al Rajhi Bank tidak meletakkan tujuan sebagai syarat utama untuk memohon.

Anda boleh memohon pinjaman ini tidak kira apa pun tujuan anda – pelaburan, membayar hutang, membayar bayaran muka kenderaan, ubahsuai rumah, dan sebagainya.

Al Rajhi Personal Financing-i
Pinjaman daripada

Al Rajhi Bank

Jenis PinjamanIslamik (Tak Bercagar)
Jumlah PembiayaanRM10000 hingga RM150000
Tempoh Pembiayaan24 Bulan hingga 96 Bulan
Kadar Keuntungan 6.99% p.a hingga 6.99% p.a
Sektor PekerjaanPesara / Kakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC / Bekerja Sendiri
Kelayakan GajiGaji Kasar RM5000 sebulan atau RM60000 setahun
Had Umur25 hingga 60 Tahun
Ciri MenarikJangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas, Penyatuan Hutang
Tempoh Lulus24 hingga 48 jam hari bekerja
Share on facebook
Share on twitter
Share on google
Share on pinterest
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on email

Ciri-Ciri & Kelebihan Al Rajhi Personal Financing-i

Terdapat beberapa ciri menarik pada pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i  yang membuatkan pinjaman ini menarik untuk dimohon. Berikut ialah kelebihan-kelebihan tersebut.

  1. Terbuka kepada semua warganegara Malaysia – Tidak kira apa pun sektor pekerjaan anda, anda boleh memohon Al Rajhi Personal Financing-i asalkan anda warganegara Malaysia.
  2. Had umur yang fleksibel – Al Rajhi membuka pinjaman ini kepada mereka yang berumur 25 tahun hingga 60 tahun.
  3. Kadar keuntungan tetap yang rendah – Pinjaman Al Rahji Personal Financing-i adalah antara pinjaman peribadi Islamik di Malaysia dengan kadar keuntungan tetap, hanya 6.99% p.a.
  4. Jumlah pembiayaan yang fleksibel – Anda boleh membuat pinjaman dari RM10,000 sehingga RM150,000.
  5. Tempoh pembiayaan yang fleksibel – Al Rajhi memberi tempoh bayaran balik bermula dari 24 bulan (2 tahun) sehingga 96 bulan (8 tahun).
  6. Tempoh pemprosesan dalam masa 24 jam – Al Rajhi akan memproses permohonan anda dalam tempoh 24 jam, dan jika lulus wang pinjaman anda akan dimasukkan ke dalam akaun Al Rajhi Bank.
  7. Tiada caj proses dan caj penamatan awal – Al Rajhi tidak mengenakan sebarang caj proses atau caj penamatan awal jika anda berhasrat melangsaikan pinjaman lebih awal dari kontrak.
  8. Rebat untuk penamatan awal – Jika anda ingin menamatkan pinjaman lebih awal, Al Rajhi akan memberikan rebat terhadap pinjaman anda. Tiada sebarang tempoh atau syarat untuk membuat penamatan awal.
  9. Tiada caj lewat bayar – Ini adalah salah satu kelebihan bagi pinjaman peribadi Al Rajhi. Tiada sebarang caj lewat bayar yang dikenakan.

Syarat Kelayakan Untuk Memohon

Berikut ialah syarat-syarat yang diperlukan untuk memohon pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i. Syarat-syarat berbeza mengikut sektor pekerjaan anda. Syarat umum

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur 25 tahun hingga 60 tahun.
  • Berpendapatan RM5,000 sebulan (atau lebih) atau RM60,000 setahun (atau lebih).
  • Tidak disenaraihitamkan oleh AEON atau mana-mana Bank di Malaysia.
  • Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
  • Bukan di bawah selaan AKPK.

Syarat untuk kakitangan awam dan kakitangan GLC

  • Status pekerjaan ialah tetap.

Syarat  untuk pekerja swasta

  • Bekerja lebih dari 6 bulan dengan majikan yang sama.
  • Mempunyai Caruman KWSP atau jika tiada caruman gaji perlu dimasukkan oleh majikan ke bank.

Syarat untuk berniaga/bekerja sendiri

  • Pemilik perniagaan adalah warganegara Malaysia berumur 25 tahun ke atas
  • Tempoh berniaga lebih dari 2 tahun.
  • Perniagaan didaftarkan dengan Suruhanjaya Syarikat Malaysia (SSM) lebih dari 2 tahun.
  • Mempunyai akaun bank syarikat.

Dokumen Yang Diperlukan

Berikut pula ialah dokumen yang diperlukan untuk memohon Al Rajhi Personal Financing-i. Dokumen yang perlu disediakan adalah berbeza mengikut jenis pekerjaan anda. Untuk kakitangan swasta

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
  2. Salinan slip gaji 3 bulan terkini.
  3. Salinan penyata bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
  4. Salinan caruman KWSP sekurang-kurangnya 6 bulan terkini.
  5. Surat rujukan dari majikan.

Untuk kakitangan kerajaan dan kakitangan GLC

  1. Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
  2. Salinan slip gaji 3 bulan terkini.
  3. Salinan penyata bank kemasukan gaji 3 bulan terkini.
  4. Surat rujukan dari majikan.

Untuk bekerja sendiri

  1. Salinan kad pengenalan depan & belakang.
  2. Salinan pendaftaran syarikat dengan Suruhanjaya Syarikat Malaysia – Borang ROC & ROB.
  3. Penyata akaun bank syarikat 6 bulan terkini.
  4. Borang B terkini dari Lembaga Hasil Dalam Negeri.
  5. Penyata 3 tahun terkini akaun draft pengurusan yang diaudit atau tidak diaudit.
  6. Memorandum dan Artikel Persatuan (M & A) .

Jadual Pembayaran Balik

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i. Klik pada gambar untuk paparan saiz yang lebih besar.

Jadual bayaran balik Al-Rajhi Personal Financing-i
Jadual pembayaran Al Rajhi Personal Financing-i.
Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak Al Rajhi Bank.

Caj Yang Dikenakan

Berikut ialah caj-caj yang dikenakan oleh Al Rajhi Bank bagi pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i.

  1. Caj setem duti 0.5% dari jumlah pinjaman yang diluluskan.
  2. Caj Takaful (bergantung kepada jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, dan umur).
  3. Caj transaksi Bursa (Bursa Transaction Fee) di bawah kontrak komoditi Murabahah.

Al Rajhi tidak mengenakan sebarang caj untuk perkara berikut:

  1. Tiada caj pemprosesan.
  2. Tiada caj penamatan awal (early termination fee).
  3. Tiada caj lewat bayar (late penalty fee).

Cara Memohon Al Rajhi Personal Financing-i

Anda boleh memohon pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i melalui saluran-saluran di bawah.

  1. Mohon secara walk-in di mana-mana cawangan Al Rajhi Bank.
  2. Mohon secara faks atau email dokumen yang diperlukan beserta borang permohonan kepada pihak Al Rajhi di nombor faks 03-23326057 atau email [email protected]

Anda juga boleh mohon Al Rajhi Personal Financing-i secara online sepenuhnya melalui perkhidmatan RinggitPlus. Tak perlu susah payah walk-in ke Al Rajhi Bank untuk mohon. Baca lebih lanjut di bawah.
Al Rajhi Personal Financing-i

Logo RinggitPlus

Mohon Al Rajhi Personal Financing-i 100% ONLINE Dengan Perkhidmatan RinggitPlus

Anda boleh mohon Al Rajhi Personal Financing-i secara online menggunakan perkhidmatan RinggitPlus.

Anda cuma perlu isi nama dan nombor phone anda pada laman permohonan RinggitPlus. Pihak RinggitPlus akan menghubungi anda dan membimbing anda step-by-step untuk meneruskan permohonan.

Tak perlu susah payah walk-in ke Al Rajhi Bank untuk memohon.

Klik butang “Mohon Sekarang” di bawah untuk teruskan.

Mohon Sekarang
Anda akan dibawa ke laman web RinggitPlus. Pada laman tersebut, klik butang “Apply Now” untuk meneruskan permohonan anda.

Al Rajhi Personal Financing-i Review

Pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i adalah antara pinjaman peribadi Islamik yang menawarkan kadar keuntungan tetap, dan antara yang terendah di Malaysia. Dengan jumlah pembiayaan dan tempoh pembiayaan yang fleksibel, pinjaman peribadi dari Al Rajhi Bank ini adalah antara pinjaman peribadi yang perlu diberi perhatian jika anda sedang mencari-cari pinjaman peribadi untuk dimohon. Pinjaman ini juga dibuka kepada semua pekerjaan menjadikan pinjaman ini sangat menarik. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa kekurangan pada pinjaman ini seperti syarat kelayakan gaji minimum yang tinggi, dan juga senarai dokumen yang diperlukan untuk mereka yang bekerja sendiri. Jika anda cukup segala syarat kelayakan yang dikenakan oleh pihak Al Rajhi Bank, anda perlu  memohon pinjaman ini kerana pinjaman ini adalah antara pinjaman peribadi Islamik dengan kadar lulus yang tinggi di Malaysia.

Kelebihan

  • Dibuka kepada semua sektor pekerjaan.
  • Tiada caj pemprosesan.
  • Tiada caj penamatan awal.
  • Tiada caj lewat bayar.
  • Rebat untuk penamatan awal.
  • Keputusan dalam masa 24 jam.

Kekurangan

  • Kelayakan gaji minimum yang agak tinggi.
  • Banyak dokumen yang perlu disediakan bagi mereka yang bekerja sendiri.
  • Perlu surat rujukan dari majikan.

Rating

3.8/5

Soalan Lazim Pinjaman Peribadi Al Rajhi Personal Financing-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i

Apakah pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i?

Pinjaman peribadi Al Rajhi Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik Tak Bercagar yang ditawarkan oleh Al Rajhi Bank.

Siapa yang boleh mohon Al Rajhi Personal Financing-i?

Pembiayaan peribadi “Al Rajhi Personal Financing-i” ditawarkan kepada Warganegara Malaysia yang bekerja sebagai Bekerja Sendiri, Kakitangan GLC, Kakitangan Kerajaan, Kakitangan Swasta, Pesara dengan had umur dari 25 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali – boleh kah saya mohon pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i?

Anda boleh mohon sebarang pinjaman kecuali syarat kelayakan pinjaman tersebut menyatakan anda perlu ada rekod pinjaman atau komitmen bulanan untuk mohon.

Saya tak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon Al Rajhi Personal Financing-i?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman dari institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, pembiayaan kenderaan, atau pembiayaan perumahan – anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang selama 6 bulan sebelum anda mohon pinjaman lain untuk meningkatkan peluang lulus permohonan anda.

Berapa jumlah pinjaman yang boleh saya mohon dengan Al Rajhi Personal Financing-i?

Anda boleh mohon dari RM10000 hingga RM150000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan kepada anda akan ditentukan oleh pihak Al Rajhi Bank setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan oleh pinjaman peribadi ini?

Al Rajhi Personal Financing-i menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 96 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan yang boleh dimohon akan ditentukan oleh pihak Al Rajhi Bank berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon pinjaman ini?

Berapa lama tempoh yang perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan Al Rajhi Personal Financing-i saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan pinjaman anda adalah 24 hingga 48 jam hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen yang lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak Al Rajhi Bank – Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada pihak Al Rajhi Bank.

Apa caj yang dikenakan untuk pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak Al Rajhi Bank untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa yang perlu saya bayar setiap bulan jika saya mohon pinjaman ini?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah pinjaman yang lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan yang dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik Al Rajhi Personal Financing-i .

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran pinjaman ini?

Anda boleh bayar balik pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation) dengan pinjaman ini?

Ya, anda boleh buat penyatuan hutang atau “debt consolidation” dengan Al Rajhi Personal Financing-i. Untuk maklumat lanjut sila berhubung dengan pihak Al Rajhi Bank. Atau anda boleh guna khidmat RinggitPlus untuk bantuan dan panduan mohon. Rujuk pada bahagian Cara Mohon Al Rajhi Personal Financing-i di atas di atas.

Saya dah ada pinjaman Al Rajhi Personal Financing-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility) untuk pinjaman ini?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada.

Sekiranya anda ingin membuat overlap terhadap Al Rajhi Personal Financing-i, anda boleh berhubung terus dengan pihak Al Rajhi Bank atau guna perkhidmatan RinggitPlus untuk nasihat dan panduan memohon pinjaman bertindih. Rujuk pada bahagian Cara Mohon Al Rajhi Personal Financing-i di atas di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS anda bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya anda boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah selaan AKPK. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Maaf tak boleh. Anda tidak boleh memohon sebarang pinjaman dari institusi kewangan sekiranya anda di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit(AKPK).

Saya dah mohon Al Rajhi Personal Financing-i. Bagaimana saya nak tahu permohonan saya lulus atau tidak?

Selalunya keputusan permohonan pinjaman anda (lulus atau tidak) akan dimaklumkan oleh oleh pihak Al Rajhi Bank melalui SMS, E-Mel atau panggilan telefon. Sekiranya anda masih belum mendapat keputusan permohonan lebih daripada 14 hari bekerja, anda dinasihatkan supaya berhubung terus dengan pihak Al Rajhi Bank.

Saya dah mohon Al Rajhi Personal Financing-i tetapi tak lulus. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan pinjaman peribadi tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan pinjaman anda. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab – Selalunya anda cuma akan dapat jawapan “Fail Score”.

Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan anda tidak diluluskan oleh pihak Al Rajhi Bank, sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan .

Saya ada soalan lagi tentang Al Rajhi Personal Financing-i

Sila tinggalkan soalan anda pada borang reply/komen di bawah. Pihak kami akan cuba menjawabnya seberapa segera yang mungkin.

Ada Soalan Tentang Al Rajhi Personal Financing-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman anda? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen anda. Pihak kami akan cuba menjawab soalan anda seberapa segera yang mungkin.

  • Ahmad Hamidi Bin Mohd Zambri says:

    Saya rakyat Malaysia yang bekerja di Singapura swata. Dengan slip Gaji bersih 5000 tapi gaji saya bukan melalui auto bank dan saya tidak mempunyai KWSP. Boleh kah saya memohon pinjaman peribadi untuk bina rumah?

    • @Ahmad Hamidi Bin Mohd Zambri

      Pinjaman peribadi boleh digunakan untuk sebarang tujuan jika lulus. Walau bagaimanapun Al-Rajhi Personal Financing-i hanya ditawarkan kepada mereka yang bekerja di Malaysia sahaja.

      Untuk kerja di Singapura boleh cuba:-

      1. AEON iCash Personal Financing
      2. Hong Leong Personal Loan

      Tetapi gaji perlu dimasukkan ke bank oleh majikan.

      Jika gaji dimasukkan ke bank, sediakan salinan dokumen berikut:

      1. Slip gaji 3 bulan terkini.
      2. Penyata bank 3 bulan terkini (kemasukan gaji).
      3. Permit kerja Singapura.
      4. MyKad depan belakang.

      Terima kasih.

  • Sazri salim says:

    Saya nak tanya..adakah ada syarikat pinjaman ada bagi pinjaman tanpa mnggunakan statement bank syarikat…atau lbih mudahnya pakai statement bank pemilik syarikat…ada yang boleh kautim x

    • @Sazri Salim

      Maaf saya tak tahu. Banyak syarikat pinjaman berlesen di negara kita – cara mereka beroperasi dan syarat kelayakan yang dikenakan adalah berbeza.

      Cuma berhati-hati jika ada pihak yang cakap boleh kautim untuk pinjaman bank. Besar kemungkinan itu adalah scammer.

      Terima kasih.