Hong Leong Essential

Hong Leong Essential
badge-percent
Kadar faedah
15% p.a
money-bill-1-wave
Yuran tahunan
RM100
Diketepikan untuk perbelanjaan lebih dari 12 kali dan jumlah minimum RM8,000 setiap tahun
wallet
Kelayakan Pendapatan
RM2000
stars
Ciri utama
Pulangan Tunai
square-list
Pelan kad kredit
Ansuran Tunai, Bayaran Ansuran Mudah, Pindahan Baki
credit-card
Pembayaran Tanpa Sentuh
Visa PayWave

Hong Leong Essential adalah sebuah kad kredit daripada Hong Leong Bank Berhad (HLB). Kad ini boleh dikatakan adalah kad kredit asas dan sesuai untuk individu yang ingin mendapatkan kad kredit pertama.

Walaupun kad ini adalah kad kredit basic, pemilik kad ini masih menikmati ciri rebat tunai atau cashback setiap kali anda ‘swipe’ kad ini untuk perbelanjaan anda.

Rebat tunai yang ditawarkan oleh pihak HLB kepada pemilik kad ini adalah tanpa perbelanjaan minimum. Oleh itu anda boleh gunakan kad ini untuk sebarang perbelanjaan untuk menikmati ganjaran cashback.

Walaupun kadar rebat tunai yang diberikan mungkin kelihatan rendah berbanding kad kredit rebat tunai yang lain, iaitu hanya 1% – rebat tunai ini adalah tanpa had. Dalam erti kata lain, semakin banyak anda berbelanja, semakin banyak pulangan cashback yang anda terima. Pihak Hong Leong Bank juga tidak menetapkan jumlah perbelanjaan minimum untuk melayakkan anda menerima cashback daripada perbelanjaan menggunakan kad Hong Leong Essential.

Sekiranya anda ingin mendapatkan kad ini dan ingin melakukan pemindahan baki daripada kad kredit sedia ada, anda boleh gunakan pelan pindahan baki Hong Leong Balance Transfer. Anda boleh buat pemindahan serendah RM1,000 dengan tempoh bayaran balik sehingga 12 bulan. Anda akan dikenakan sedikit caj kadar faedah, tetapi tiada caj pengendalian yang dikenakan.

Pihak HLB juga memberi kemudahan dua pelan bayaran ansuran mudah, iaitu pelan Hong Leong Flexi Payment Plan dan Hong Leong Extended Payment Plan. Kedua-dua pelan ini memberi kemudahan untuk anda dapatkan barangan idaman anda dengan bayaran ansuran sehingga 36 bulan. Pembelian bermula dari serendah RM500 untuk melayakkan anda menggunakan salah satu pelan ini.

Pemilik kad Hong Leong Essential juga layak untuk menggunakan dua pelan ansuran tunai , atau cash advance plan daripada HLB. Pelan ini sangat berguna sekiranya anda inginkan wang tunai segera. Anda boleh pilih antara Hong Leong Call For Cash (CFC) atau Hong Leong Call For Cash Plus (CFCP).

Kad ini ditawarkan kepada individu yang berumur dari 21 hingga 65 tahun. Anda hanya perlu berpendapatan gaji kasar lebih dari RM24,000 setahun untuk layak mohon. Yuran tahunan yang dikenakan adalah RM100 setahun untuk pemegang kad utama, dan RM50 setahun untuk pemegang kad tambahan.

Walau bagaimanapun, yuran ini akan diketepikan sekiranya anda menggunakan kad anda lebih daripada 12 kali dengan perbelanjaan minimum RM8,000 setiap tahun. Dalam erti kata lain, anda boleh menggunakan kad ini tanpa yuran tahunan – percuma!

Nak dapatkan kad ini? Baca lebih lanjut tentang ciri-ciri istimewa yang ditawarkan, syarat kelayakan lengkap untuk mohon, caj dan yuran yang dikenakan, dan bagaimana anda boleh mohon kad ini secara atas-talian (online).

Kelebihan & Ciri Kad Kredit Hong Leong Essential

Pulangan tunai (cashbacks)

Kad Hong Leong Essential menawarkan rebat tunai dari 0.4% hingga 1% untuk setiap perbelanjaan runcit anda – di dalam dan luar negara. Rebat tunai ini tidak mempunyai perbelanjaan minimum, dan juga tanpa had. Oleh itu, anda boleh kumpul seberapa banyak nilai rebat tunai yang anda ingini.

Untuk perbelanjaan runcit kurang dari RM7,000 setiap bulan, anda akan menerima 0.4% rebat tunai. Manakala perbelanjaan seterusnya, iaitu RM7,001 dan ke atas, anda akan menerima ganjaran 1% rebat tunai.

Walau bagaimanapun, pihak Hong Leong Bank telah menetapkan bahawa ganjaran rebat tunai hanyalah untuk transaksi runcit dalam dan luar negara. Ganjaran tidak akan diberikan untuk transaksi lain seperti petrol, JomPAY, bil bulanan, dan sebagainya.

Jenis Rebat Tunai Kadar Rebat Tunai Had Bulanan Perbelanjaan
Semua perbelanjaan runcit 0.4% Tiada had Perbelanjaan sehingga RM7,000
Semua perbelanjaan runcit 1% Tiada had Perbelanjaan RM7,001 dan ke atas
Transaksi Insurans 0.4% Tiada had Sebarang amaun

Pelan Kad Kredit Hong Leong Essential

Pelan pemindahan baki (balance transfer)

Hong Leong Bank Balance Transfer
Pindahkan baki kad kredit anda ke Hong Leong Bank. Pindahan serendah RM1,000 dengan tempoh bayaran sehingga 12 bulan. Kadar faedah yang rendah dan tiada caj pengendalian dikenakan.
Tempoh Bayaran (Bulan) Caj Pengendalian (%) Kadar Faedah (% p.a) Jumlah Pindahan Minimum (RM)
6 Tiada 6.99% p.a RM1,000
12 Tiada 6.99% p.a RM1,000

Pelan bayaran ansuran (easy payment plan)

Hong Leong Flexi Payment Plan
Tukar sebarang pembelian bernilai RM1,000 ke atas kepada pelan bayaran ansuran HLB Flexi Payment. Dengan tempoh bayaran sehingga 36 bulan dan kadar faedah tetap, dapatkan barangan idaman anda sekarang juga.
Tempoh Bayaran (Bulan) Caj Pengendalian (%) Kadar Faedah (% p.a) Pembelian Minimum (RM)
6 Tiada 8.99% p.a RM500
12 Tiada 8.99% p.a RM1,000
18 Tiada 8.99% p.a RM1,000
24 Tiada 8.99% p.a RM2,000
36 Tiada 8.99% p.a RM2,000
Hong Leong 0% Extended Payment Plan (EPP)
Buat pembelian serendah RM500 di peniaga yang mengambil bahagian dan pilih untuk buat bayaran ansuran dari 6 bulan hingga 36 bulan – tanpa sebarang caj kadar faedah (zero interest).
Tempoh Bayaran (Bulan) Caj Pengendalian (%) Kadar Faedah (% p.a) Pembelian Minimum (RM)
6, 12, 18, 24 atau 36 bulan Tiada Tiada RM500

Pelan ansuran tunai (cash instalment plan)

Hong Leong Call For Cash (CFC)

Dapatkan pinjaman tunai serendah RM500 dengan tempoh bayaran semula sehingga 24 bulan. Caj kadar faedah yang sangat berpatutan serendah 3.18% p.a. Sesuai untuk mereka yang inginkan wang segera di saat kecemasan.

Pelan Tempoh Pinjaman (Bulan) Jumlah Pinjaman Minimum (RM) Kadar Faedah (% p.a) Caj Pengendalian (%)
A 6 500 3.18% p.a 3.99%
B 12 500 4.78% p.a 5.99%
C 24 1,000 7.38% p.a 8.99%
Hong Leong Call For Cash Plus

Pinjaman dari RM1,500 hingga 90% had limit (credit limit) kad kredit Hong Leong dengan tempoh bayaran sehingga 60 bulan.

Tempoh Pinjaman (Bulan)Jumlah Pinjaman (RM)Kadar Faedah (% p.a)
12, 18, 24, 36, 48 atau 60 bulan1,500 hingga 10,0008.88% p.a
10,001 hingga 24,9998.38% p.a
25,000 ke atas6.38% p.a

Syarat kelayakan untuk mohon

Siapa Boleh Mohon Sesiapa sahaja
Kelayakan Gaji Gaji kasar RM2000 Sebulan atau RM24000 Setahun
Kelayakan Umur 21 tahun untuk pemegang kad utama (Principal).
18 tahun untuk pemegang tambahan (Supplementary).

Caj & yuran yang dikenakan

Yuran Tahunan (Principal Cardholder) RM100
Diketepikan untuk perbelanjaan lebih dari 12 kali dan jumlah minimum RM8,000 setiap tahun
Yuran Tahunan Kad Tambahan (Supplementary Card) RM50
Cukai Jualan dan Perkhidmatan (SST) RM25 untuk setiap kad (utama dan tambahan).
Bayaran Bulanan Minimum RM50 atau 5% dari amaun tertunggak.
Caj Lewat Bayar RM10 atau 1% dari amaun tertunggak.
Had Pendahuluan Tunai Harian Tiada
Caj Pendahuluan Tunai RM5 atau 2% dari amaun pengeluaran (yang lebih tinggi).
Kadar Faedah Pendahuluan Tunai 10.8%

Cara Mohon Hong Leong Essential

Tip sebelum mohon

Sebelum anda mohon, pastikan anda telah meneliti Syarat Kelayakan Memohon yang telah dinyatakan sebelum ini. Tiada guna anda mohon jika anda tidak menepati syarat-syarat yang dikehendaki untuk kad kredit ini.

Anda boleh mohon Hong Leong Essential dengan mengunjungi mana-mana cawangan Hong Leong Bank Berhad berdekatan anda.

Anda juga boleh mohon secara atas talian (online) melalui laman web Hong Leong Bank Berhad.

Soalan Lazim

Pertanyaan

Berikut soalan-soalan yang sering ditanya berkaitan kad kredit Hong Leong Essential

Apakah kad Kredit Hong Leong Essential?

chevron-down

Kad kredit Hong Leong Essential adalah kad kredit yang ditawarkan oleh Hong Leong Bank Berhad.

Apakah kelebihan kad Kredit ini berbanding kad kredit yang lain?

chevron-down

Kad kredit Hong Leong Essential menawarkan ciri-ciri menarik seperti Pulangan Tunai dan Ansuran Tunai, Bayaran Ansuran Mudah, Pindahan Baki. Untuk maklumat lanjut sila rujuk bahagian Ciri-Ciri Kad Kredit di atas.

Siapakah yang boleh mohon kad kredit ini?

chevron-down

Kad ini boleh dimohon oleh Sesiapa sahaja yang berumur 21 tahun ke atas dengan pendapatan bulanan RM2000 ke atas atau pendapatan tahunan RM24000 ke atas. Untuk maklumat lanjut sila rujuk bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya tidak pernah mempunyai sebarang kad kredit sebelum ini, bolehkah saya mohon Kad Kredit Hong Leong Essential?

chevron-down

Boleh, tiada masalah untuk anda mohon Kad Kredit ini sekiranya ini kali pertama anda ingin mohon Kad Kredit dan anda mencukupi syarat-syarat kelayakan yang telah ditetapkan untuk mohon.

Saya adalah pemegang kad kredit Hong Leong Bank Berhad yang sedang aktif, bolehkah saya mohon kad kredit ini?

chevron-down

Boleh sekiranya anda mencukupi syarat-syarat kelayakan untuk mohon. Untuk pengetahuan anda, Bank Negara Malaysia (BNM) telah menetapkan seseorang individu hanya boleh memiliki maksimum 2 kad kredit sekiranya pendapatan tahunan anda adalah kurang dari RM36,000.

Saya adalah pemegang kad kredit dari bank lain, bolehkah saya mohon kad kredit Hong Leong Essential?

chevron-down

Boleh sekiranya anda mencukupi syarat-syarat kelayakan untuk mohon. Untuk pengetahuan anda, Bank Negara Malaysia (BNM) telah menetapkan seseorang individu hanya boleh memiliki maksimum 2 kad kredit sekiranya pendapatan tahunan anda adalah kurang dari RM36,000.

Berapakah kadar faedah (interest rate) yang dikenakan untuk kad kredit ini?

chevron-down

Hong Leong Bank Berhad mengenakan kadar faedah tahunan sebanyak 15% p.a.

Berapakah had kredit (credit limit) yang dibenarkan?

chevron-down

Had kredit atau credit limit akan ditentukan oleh pihak bank berdasarkan sejarah kredit dan pendapatan bulanan anda.

Apakah caj atau fi yang dikenakan untuk kad kredit ini?

chevron-down

Sila rujuk pada bahagian Caj dan Yuran yang Dikenakan di atas.

Bolehkah saya keluarkan wang tunai melalui mesin ATM dengan kad ini?

chevron-down

Ya, anda boleh buat pendahuluan tunai (cash advance) dengan kad ini. Tetapi anda akan dikenakan caj tambahan seperti yang dinyatakan di bahagian Caj dan Yuran pada maklumat di atas.

Bolehkah saya mohon kad kredit ini semata-mata untuk pindahan baki (balance transfer)?

chevron-down

Boleh. Tetapi pastikan had kredit anda mencukupi untuk menampung jumlah baki yang ingin dipindahkan.

Bolehkah saya mohon kad kredit ini sekiranya saya ada rekod senarai hitam (blacklist) di laporan CTOS saya?

chevron-down

Soalan ini adalah sangat subjektif apabila memohon kad kredit. Faktor yang memainkan peranan utama ialah skor kredit, bukannya jumlah senarai hitam anda. Dalam erti kata lain, lulus atau tidak adalah bergantung sepenuhnya kepada pihak bank. Anda boleh rujuk dengan pihak Hong Leong Bank Berhad sekiranya anda layak atau tidak untuk mohon dengan mengemukakan laporan CTOS anda.

Bolehkah saya mohon kad kredit ini sekiranya rekod kredit saya tidak cantik di laporan CCRIS saya?

chevron-down

Seperti juga jawapan untuk soalan tentang senarai hitam di laporan CTOS. Keputusan permohonan adalah bergantung kepada skor kredit anda, dan faktor-faktor lain seperti pendapatan, risiko, rekod kredit, dan sebagainya. Anda boleh rujuk dengan pihak Hong Leong Bank Berhad sekiranya anda layak atau tidak untuk mohon dengan mengemukakan laporan CCRIS anda.

Bolehkah saya mohon kad kredit ini sekiranya saya di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit (AKPK)?

chevron-down

Maaf anda tak boleh mohon sebarang kad kredit sekiranya anda di bawah selaan atau pengawasan AKPK.

Bagaimana saya nak mohon kad kredit Hong Leong Essential?

chevron-down

Sila rujuk bahagian Cara Memohon di atas.

Ada soalan tambahan berhubung Hong Leong Essential?

Guna tab “Pertanyaan” di atas untuk menanyakan soalan anda dan dapatkan jawapan dalam masa terdekat.

Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen. Pihak kami akan cuba menjawab dan membalas seberapa segera yang mungkin.
Subscribe
Notify of

10 Comments
Inline Feedbacks
View all comments

Sumber Tambahan

Jelajahi dunia kad kredit di Malaysia dengan sumber-sumber ini membantu anda buat keputusan yang lebih tepat.

Ketahui Lebih Lanjut Tentang Hong Leong Bank Berhad

Hong Leong Bank Berhad

Hong Leong Bank Berhad

Hong Leong Bank Berhad mula beroperasi pada tahun 1905 di atas nama Kwong Lee Mortgage & Remittance Company di Kuching, Sarawak. Bank ini kemudian menukar namanya kepada Kwong Lee Bank …

chevron-rightBaca Seterusnya

Terokai Kad Kredit di Malaysia

Panduan kad kredit

Panduan Kad Kredit Lengkap

Pelajari asas-asas kad kredit, faedah yang ditawarkan, dan cara menggunakannya dengan bijak.
chevron-rightBaca Panduan
Cari kad kredit terbaik

Cari Kad Kredit Terbaik

Guna sistem cari kad kredit kami yang mudah untuk mencari dan membandingkan beratus-ratus kad kredit yang ditawarkan di Malaysia.
chevron-rightCari Kad Kredit
Glosari Kad Kredit

Glosari Kad Kredit

Layari laman Glosari untuk definisi ringkas berhubung istilah yang sering digunakan berkaitan kad kredit.
chevron-rightLihat Glosari
Soalan Lazim (FAQ) Kad Kredit

Soalan Lazim Kad Kredit

Semak laman Soalan Lazim (FAQ) untuk mendapatkan jawapan terhadap soalan-soalan yang sering ditanya.
chevron-rightDapatkan Jawapan

Dapatkan Artikel dan Berita Kad Kredit Terkini

Penipuan kad kredit
Mei 6, 2024
chevron-rightBaca Seterusnya
Ciri keselamatan kad kredit terbaru di Malaysia
Mei 3, 2024
chevron-rightBaca Seterusnya
Keselamatan kad kredit dan kad debit
April 27, 2024
chevron-rightBaca Seterusnya
Kempen 8x Mata Bonus CIMB Tahun Baru Cina 2024
Januari 11, 2024
chevron-rightBaca Seterusnya
chevron-rightLihat semua berita & artikel kad kredit

Anda Juga Mungkin Berminat

AEON BiG Visa Gold

Kad kredit yang sesuai bagi mereka yang gemar membeli-belah. Dapatkan ganjaran dalam bentuk rebat tunai…

chevron-rightMohon Sekarang
Alliance Bank You:nique Rewards

Dapatkan mata ganjaran tanpa had hanya dengan setiap perbelanjaan RM1 menggunakan kad kredit ini. Timeless…

chevron-rightMohon Sekarang
Maybank Islamic MasterCard Ikhwan Gold Card

Kad Kredit Maybank Islamic MasterCard Ikhwan Gold Card menawarkan keistimewaan dalam bentuk rebat tunai (cashback)…

chevron-rightMohon Sekarang
Public Islamic Bank MasterCard Gold Credit Card-i

Public Islamic Bank MasterCard Gold Credit Card-i menawarkan pulangan rebat tunai tanpa had setiap bulan.…

chevron-rightMohon Sekarang
newspaperSyarat & terma kad Hong Leong Essential