Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Pinjaman daripada Hong Leong Bank Berhad

Kongsi

Kategori	Islamik (Tidak Bercagar)
Jumlah Pembiayaan	RM5000 hingga RM150000
Tempoh Pembiayaan	24 hingga 60 Bulan
Kadar Keuntungan Tahunan	9.0% p.a hingga 12.50% p.a
Sektor Pekerjaan	Kakitangan Swasta / Bekerja Sendiri
Kelayakan Gaji	Gaji Kasar RM2000 sebulan atau RM24000 setahun
Had Umur	21 hingga 60 Tahun
Ciri Menarik	Bank, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas (Fast Approval)
Tempoh Keputusan Lulus	48 jam hari bekerja

Hong Leong Islamic Personal Financing-i adalah pelan pembiayaan peribadi Islamik daripada Hong Leong Islamic Bank. Hong Leong Islamic Bank adalah anak syarikat kepada Hong Leong Bank Berhad dan menawarkan produk dan perkhidmatan perbankan Islam di Malaysia.

Sebagai pinjaman Islamik, pelan Islamic Personal Financing-i adalah 100% patuh Syariah. Pinjaman ini juga adalah pinjaman tidak bercagar. Oleh itu pemohon tidak perlu menyediakan cagaran atau mengemukakan penjamin untuk mohon pinjaman ini.

Pihak Hong Leong Islamic membuka permohonan pelan pembiayaan ini kepada mereka yang berkhidmat di sektor swasta dan mereka yang bekerja sendiri. Malangnya pinjaman ini tidak ditawarkan kepada kakitangan sektor awam.

Syarat kelayakan untuk mohon adalah anda berumur 21 tahun ke atas dengan pendapatan bulanan tidak kurang daripada RM2,000. Sekiranya anda layak untuk mohon Hong Leong Islamic Pembiayaan Peribadi-i, anda boleh mohon sehingga RM150,000 – satu jumlah pinjaman yang tinggi untuk pinjaman peribadi tak bercagar. Tempoh pembiayaan maksimum pula adalah sehingga 5 tahun dengan caj kadar keuntungan yang berpatutan, iaitu 9.0% p.a.

Salah satu ciri menarik pinjaman ini ialah tempoh kelulusan yang sangat pantas. Pihak Hong Leong Islamic hanya perlukan tidak lebih dari 48 jam hari bekerja untuk memproses permohonan pinjaman Hong Leong Islamic Personal Financing-i anda.

Baca lebih lanjut tentang ciri-ciri menarik dan kelebihan pinjaman ini berbanding pinjaman lain, apakah syarat kelayakan lengkap untuk mohon, dokumen yang perlu disediakan, jadual bayaran ansuran bulanan, caj yang dikenakan dan bagaimana anda boleh mohon pinjaman ini secara atas talian (online).

Kelebihan Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Hong Leong Islamic Pinjaman Peribadi-i menawarkan beberapa ciri menarik berbanding pinjaman peribadi Islamik lain di Malaysia. Berikut ialah ciri-ciri dan kelebihan pelan pembiayaan peribadi ini.

100% patuh syarak
Pinjaman ini adalah pinjaman peribadi Islamik yang 100% patuh syarak dengan menggunakan prinsip Tawarruq.
Tidak perlu cagaran atau penjamin
Sebagai pinjaman peribadi tak bercagar (unsecured personal loan), anda tidak perlu sediakan cagaran atau penjamin.
Jumlah pembiayaan yang fleksibel dan tinggi
Pinjaman ini menawarkan jumlah pinjaman sangat fleksibel iaitu serendah RM2,000 hingga mencecah jumlah pinjaman maksimum RM150,000. Jumlah ini adalah antara jumlah yang tinggi untuk pinjaman tak bercagar. Walaupun anda boleh mohon sehingga RM150,000 – jumlah yang lulus akan bergantung kepada budi bicara pihak Hong Leong Islamic.
Tempoh pembiayaan yang fleksibel
Pihak HLB membenarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan (2 tahun) hingga 60 bulan (5 tahun).
Syarat mohon yang tidak membebankan
Syarat untuk mohon pinjaman ini adalah ringkas dan tidak membebankan. Anda hanya perlu berumur 21 hingga 60 tahun dengan pendapatan bulanan gaji kasar RM2,000 ke atas setiap bulan.
Tiada caj pemprosesan
Pihak Hong Leong Islamic tidak akan mengenakan sebarang caj pemprosesan sekiranya permohonan pinjaman anda lulus.
Tiada caj penamatan awal
Sekiranya anda berhasrat untuk menyelesaikan baki pinjaman anda lebih awal daripada tarikh yang dipersetujui, anda tidak akan dikenakan sebarang caj penamatan awal (early termination fee).
Perlindungan Insurans Takaful
Anda boleh pilih untuk mengambil perlindungan Insurans Takaful bersama pinjaman Hong Leong Islamic Personal Financing-i.
Tempoh lulus yang pantas
Anda hanya perlu tunggu dalam tempoh 48 jam hari bekerja untuk tahu keputusan permohonan anda.

Syarat kelayakan untuk mohon

Berikut ialah syarat-syarat kelayakan memohon untuk pinjaman peribadi daripada Hong Leong Islamic ini.

Warganegara Malaysia.
Berumur 21 tahun hingga 60 tahun.
Berpendapatan bulanan RM2,000 sebulan (atau lebih) atau RM24,000 setahun (atau lebih).
Tidak disenaraihitamkan oleh AEON atau mana-mana Bank di Malaysia.
Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
Bukan di bawah selaan AKPK.

Tak layak?

Jika anda tidak memenuhi syarat kelayakan yang diperlukan untuk mohon Hong Leong Islamic Personal Financing-i, cari dan pilih pelan pinjaman peribadi terbaik yang sesuai dengan kelayakan anda menerusi Sistem Semak Kelayakan Pinjaman Peribadi yang kami sediakan.

Dokumen yang diperlukan

Berikut ialah dokumen-dokumen yang perlu disediakan untuk memohon pinjaman peribadi Hong Leong Islamic Personal Financing-i.

Untuk Kakitangan Swasta

Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
Salinan 3 bulan slip gaji terkini.
Salinan 3 bulan penyata akaun bank kemasukan gaji terkini.
Salinan penyata KWSP terkini.

Untuk Bekerja Sendiri

Salinan Kad Pengenalan (MyKad) depan dan belakang.
Salinan Sijil Pendaftaran Syarikat atau Lesen Operasi.
Salinan 6 bulan penyata bank syarikat terkini.
Salinan Borang B terkini.

Jadual Bayaran Bulanan Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment Hong Leong Islamic Personal Financing-i. Klik pada jadual untuk paparan penuh.

Jadual pembayaran Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak institusi kewangan.

Caj yang dikenakan

Seperti yang dinyatakan sebelum ini, tiada sebarang caj yang dikenakan untuk sekiranya permohonan pinjaman Personal Financing-i anda lulus. Ini adalah antara pinjaman peribadi Islamik di Malaysia dengan 100% disbursement. Hanya caj duti setem sebanyak 0.5% yang akan ditolak daripada jumlah pinjaman yang lulus.

Cara Mohon Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Tip sebelum mohon

Sebelum mohon, pastikan anda telah meneliti syarat-syarat memohon yang telah dinyatakan sebelum ini. Tidak guna mohon jika tidak menepati syarat-syarat yang dikehendaki untuk pinjaman peribadi ini.

Anda boleh memohon pinjaman peribadi Hong Leong Islamic Personal Financing-i di mana-mana cawangan Hong Leong Bank Berhad.

Review Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Hong Leong Islamic Personal Financing-i adalah skim pembiayaan peribadi Islamik yang mempunyai beberapa kelebihan berbanding pinjaman peribadi Islamik lain di Malaysia. Hong Leong Islamic tidak mengenakan sebarang caj sekiranya pinjaman anda lulus. Ini termasuk tiada caj penamatan awal seperti kebanyakan skim pinjaman peribadi lain di Malaysia. Anda juga boleh mengetahui keputusan pinjaman anda hanya dalam tempoh 48 jam selepas permohonan. Dengan jumlah pembiayaan sehingga RM150,000, pinjaman ini sangat sesuai bagi mereka yang sedang mencari pinjaman peribadi dengan jumlah yang tinggi dan kelulusan pantas. Walau bagaimanapun, kelayakan gaji minimum yang dikenakan agak tinggi, iaitu gaji bulanan RM2,000 ke atas. Dan pinjaman ini juga hanya ditawarkan kepada pekerja sektor swasta dan mereka yang bekerja sendiri.

Kelebihan

Tiada caj proses dan tiada caj setem duti.
Tiada caj penamatan awal.
Jumlah pembiayaan sehingga RM150,000.
Keputusan permohonan hanya dalam masa 48 jam.
Perlindungan Insurans Takaful.

Kekurangan

Jumlah pinjaman minimum bermula dari RM5,000.
Tempoh pembiayaan maksimum hanya 5 tahun.
Hanya ditawarkan kepada sektor swasta dan mereka yang bekerja sendiri.
Kelayakan gaji minimum yang agak tinggi bagi rakyat Malaysia.

Rating
3.85/5

Soalan Lazim Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pelan Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Apakah Hong Leong Islamic Personal Financing-i?

Pelan ini adalah pinjaman peribadi Islamik Tidak Bercagar ditawarkan oleh Hong Leong Bank Berhad.

Siapa yang boleh mohon?

Pelan ini ditawarkan kepada Bekerja Sendiri, Kakitangan Swasta dengan had umur dari 21 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali – boleh kah saya mohon?

Anda boleh mohon sebarang pelan pinjaman atau pembiayaan kecuali syarat kelayakan menyatakan perlu ada rekod atau komitmen bulanan untuk mohon. Sekiranya masih risau tentang kebarangkalian untuk lulus adalah rendah kerana tidak pernah buat pinjaman (akaun kredit), baca lebih lanjut tentang credit score di Panduan Skor Kredit.

Saya tidak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Potongan gaji saya sudah melebihi 60%, boleh kah saya mohon Hong Leong Islamic Personal Financing-i?

Syarat kelayakan umum untuk pelan pembiayaan peribadi ialah potongan gaji tidak melebihi 60%, kecuali dinyatakan sebaliknya pada bahagian syarat kelayakan memohon di atas. Walau bagaimanapun, ini bukanlah faktor utama yang menentukan permohonan pinjaman lulus atau tidak kerana terdapat banyak lagi faktor lain yang memainkan peranan. Dalam erti kata lain, walaupun potongan gaji lebih 60%, tetapi rekod kredit atau rekod kewangan dan nisbah khidmat hutang (Debt Service Ratio) cantik – boleh cuba mohon.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah saya mohon?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman daripada institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, kenderaan, atau perumahan – anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang antara 4 hingga 6 bulan sebelum mohon untuk meningkatkan peluang lulus permohonan. Untuk menjaga skor kredit, dinasihatkan hanya mohon maksimum 3 akaun kredit (sebarang pinjaman/kad kredit) dalam tempoh 12 bulan.

Berapa jumlah yang boleh saya mohon?

Anda boleh mohon dari RM5000 hingga RM150000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan akan ditentukan oleh pihak Hong Leong Bank Berhad setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah permohonan, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan?

Pelan ini menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 60 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan akhir akan ditentukan oleh pihak Hong Leong Bank Berhad berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah permohonan, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon?

Sila rujuk pada bahagian Cara Mohon Hong Leong Islamic Personal Financing-i di atas.

Berapa lama tempoh perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan adalah 48 jam hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen lengkap. Ini adalah anggaran yang diberikan oleh pihak Hong Leong Bank Berhad. Jangkamasa ini mungkin berbeza bergantung kepada faktor-faktor yang terlibat.

Sekiranya permohonan saya lulus, berapa lama tempoh perlu saya tunggu untuk duit masuk ke akaun saya?

Duit akan dimasukkan ke akaun 24 hingga 48 jam hari bekerja. Ini adalah anggaran diberikan. Sekiranya masih belum menerima duit selepas tempoh masa ini, sila hubungi terus pihak Hong Leong Bank Berhad untuk follow up.

Apakah caj yang dikenakan?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak Hong Leong Bank Berhad untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa perlu saya bayar setiap bulan?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik Hong Leong Islamic Personal Financing-i.

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran?

Bayaran balik boleh dibuat melalui kaedah Arahan tetap (standing instruction/order), Auto Debit/Direct Debit, Bayaran di kaunter.

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation)?

Maaf, anda tidak dibenarkan untuk buat penyatuan hutang atau “debt consolidation” dengan pelan ini. Sekiranya anda inginkan pelan yang membenarkan penyatuan hutang, sila lihat senarai pinjaman peribadi penyatuan hutang.

Saya dah ada Hong Leong Islamic Personal Financing-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility)?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada. Sekiranya ingin buat overlap, sila berhubung terus dengan pihak Hong Leong Bank Berhad. Rujuk pada bahagian Cara Mohon di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon?

Pelan ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya – boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon?

Pelan ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya ada tunggakan PTPTN di laporan CCRIS (CCRIS PTPTN). Bolehkah saya mohon?

Sila rujuk jawapan sebelum ini.

Saya di bawah Program Pengurusan Kredit (PPK) AKPK. Bolehkah saya mohon?

Maaf, anda tidak layak untuk mohon pelan ini sekiranya sedang mengikuti Program PPK di bawah Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit.

Saya dah mohon. Bagaimana saya nak tahu permohonan saya lulus atau tidak?

Selalunya keputusan permohonan pinjaman (lulus atau tidak) akan dimaklumkan melalui SMS, E-Mel atau panggilan telefon. Sekiranya masih belum mendapat keputusan permohonan lebih daripada 14 hari bekerja, dinasihatkan supaya berhubung terus dengan pihak Hong Leong Bank Berhad.

Permohonan saya ditolak. Boleh tahu kenapa permohonan saya tak lulus?

Banyak faktor yang menentukan kenapa permohonan tidak diluluskan oleh institusi kewangan. Boleh dikatakan setiap institusi kewangan tidak akan memberitahu sebab lengkap kenapa mereka menolak permohonan. Ini adalah untuk mengelakkan persaingan antara institusi kewangan, dan juga mengelakkan sistem mereka dimanipulasi oleh pihak yang tidak bertanggungjawab – Selalunya pemohon cuma akan dapat jawapan “Fail Score”. Untuk mengetahui lebih lanjut apakah faktor-faktor yang menyebabkan permohonan tidak diluluskan oleh pihak Hong Leong Bank Berhad, sila rujuk artikel panduan Kenapa Permohonan Pinjaman Peribadi Tidak Diluluskan.

Maklumat yang dipaparkan di laman ini adalah berdasarkan butiran yang tersedia sehingga tahun 2024 dari laman sesawang rasmi Hong Leong Islamic Personal Financing-i. Untuk maklumat terkini, sila rujuk laman rasmi Hong Leong Islamic Personal Financing-i.

Syarat & terma Hong Leong Islamic Personal Financing-i

Ada soalan tentang Hong Leong Islamic Personal Financing-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen. Pihak kami akan cuba menjawab dan membalas seberapa segera yang mungkin.

Subscribe

Name*

Email*

6 Comments

Inline Feedbacks

View all comments

Pinjaman dan Pembiayaan Peribadi Berkaitan

Berikut adalah pinjaman dan pembiayaan peribadi berkaitan yang boleh anda mohon melalui laman web ini.