AmBank Islamic Personal Financing-i

AmBank Islamic Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik tak bercagar oleh AmBank Islamic. AmBank Islamic adalah salah satu anak syarikat AmBank Group yang menawarkan perbankan Islam. AmBank Personal Financing-i adalah salah satu daripada produk yang ditawarkan oleh AmBank Islamic.

Pinjaman ini adalah pinjaman yang dikhususkan kepada pekerja sektor awam dan pekerja sektor swasta daripada syarikat-syarikat yang terpilih. Dalam erti kata lain, pinjaman ini tidak dibuka kepada semua kakitangan GLC dan kakitangan swasta. Jika anda adalah kakitangan GLC dan kakitangan swasta, anda boleh menyemak jika syarikat anda tersenarai untuk layak memohon pinjaman peribadi AmBank Islamik Personal Financing-i pada bahagian syarat yang dikenakan di bawah.

AmBank Islamic Personal Financing-i adalah antara pinjaman peribadi Islamik di Malaysia yang memberikan kadar keuntungan tetap dan rendah. Jumlah pembiayaan yang ditawarkan oleh pihak AmBank Islamic juga sangat tinggi, iaitu pembiayaan sehingga RM200,000 dengan tempoh pembiayaan sehingga 10 tahun.

Ambank Islamic Personal Financing-i
Pinjaman daripada

AmBank (M) Berhad

Jenis PinjamanIslamik (Tak Bercagar)
Jumlah PembiayaanRM5000 hingga RM200000
Tempoh Pembiayaan24 Bulan hingga 120 Bulan
Kadar Keuntungan 4.35% p.a hingga 6.90% p.a
Sektor PekerjaanKakitangan Swasta / Kakitangan Kerajaan / Kakitangan GLC
Kelayakan GajiGaji Kasar RM1500 sebulan atau RM18000 setahun
Had Umur18 hingga 60 Tahun
Ciri MenarikJangka Masa Panjang, Jumlah Tinggi, Keputusan Pantas, Pendapatan Rendah
Tempoh Lulus48 jam hari bekerja
Share on facebook
Share on twitter
Share on google
Share on pinterest
Share on whatsapp
Share on telegram
Share on email

Ciri-Ciri & Kelebihan AmBank Islamic Personal Financing-i

AmBank Islamic Personal Financing-i mempunyai beberapa ciri menarik dan kelebihan berbanding pinjaman peribadi yang lain. Berikut ialah kelebihan-kelebihan untuk pinjaman peribadi ini.

  • Pinjaman peribadi patuh Syariah – AmBank Islamic Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik yang menggunakan konsep Bai Al-Inah.
  • Dibuka kepada semua kakitangan kerajaan – AmBank Islamic membuka pinjaman ini kepada semua kakitangan kerajaan dan kakitangan GLC/swasta terpilih.
  • Jumlah pembiayaan yang fleksibel – Anda boleh memohon pinjaman serendah RM5,000 sehingga mencecah RM200,000.
  • Tempoh pembiayaan yang fleksibel – Anda boleh memilih untuk membayar pinjaman dari 24 bulan (2 tahun) sehingga menjangkau 120 bulan (10 tahun).
  • Kadar keuntungan tetap – AmBank Islamic menawarkan kadar keuntungan tetap sebanyak 4.35% p.a (untuk kakitangan kerajaan) dan 6.90%p.a (untuk kakitangan GLC dan kakitangan swasta), antara kadar keuntungan terendah untuk pinjaman peribadi Islamik di Malaysia.
  • Tiada caj penamatan awal – AmBank tidak mengenakan sebarang caj penamatan awal (early termination fee) untuk pinjaman ini.
  • Rebat untuk penamatan awal – AmBank Islamic akan memberikan rebat terhadap pembiayaan anda sekiranya anda memilih untuk membuat penamatan awal dari tarikh kontrak.
  • Pembayaran dari potongan gaji – Anda boleh membuat pembayaran secara potongan gaji menggunakan khidmat Biro Perkhidmatan Angkasa (BPA).

Syarat Kelayakan Untuk Memohon

Berikut ialah syarat-syarat yang diperlukan untuk memohon pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i.

Syarat umum

  • Warganegara Malaysia.
  • Berumur 18 tahun hingga 60 tahun.
  • Berpendapatan RM1,500 sebulan (atau lebih) atau RM18,000 setahun (atau lebih).
  • Tidak disenaraihitamkan oleh AEON atau mana-mana Bank di Malaysia.
  • Tiada Akaun di Bawah Pemerhatian Khas (SAA).
  • Bukan di bawah selaan AKPK.

Syarat untuk kakitangan kerajaan

  • Status pekerjaan ialah tetap.
  • Berkhidmat lebih dari 3 bulan perkhidmatan.

Syarat  untuk kakitangan GLC dan kakitangan swasta

Dokumen Yang Diperlukan

Berikut ialah senarai dokumen-dokumen yang diperlukan untuk memohon pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i.

  1. 3 salinan kad pengenalan (MyKad) depan dan belakang yang disahkan oleh ketua jabatan/syarikat.
  2. Salinan 1 bulan slip gaji terkini.
  3. 2 salinan yang disahkan oleh ketua jabatan/syarikat untuk setiap slip gaji; atau 3 salinan untuk slip gaji atas talian (e-pay).
  4. Salinan penyata bank atau buku bank di mana wang pinjaman akan dimasukkan.

Jadual Pembayaran Balik

Berikut ialah jadual bayaran balik atau jadual instalment pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i. Klik pada gambar untuk paparan saiz yang lebih besar.

Jadual Bayaran Balik Ambank Islamic Personal Financing-i
Jadual pembayaran AmBank Islamic Personal Financing-i.
Jadual ini hanya sebagai rujukan semata. Jumlah bayaran semula boleh berubah berdasarkan faktor-faktor seperti Promosi,kadar faedah/keuntungan, jumlah pinjaman, tempoh pembiayaan, base rate (BR), dan sebagainya. Jumlah pembayaran akhir masih bergantung kepada pihak AmBank (M) Berhad.

Caj Yang Dikenakan

Berikut ialah caj-caj yang dikenakan oleh pihak AmBank Islamic sekiranya permohonan pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i lulus.

  1. Caj setem duti 0.5% ditolak dari jumlah pinjaman yang lulus.
  2. Caj pemprosesan RM10.00 untuk surat kelulusan.
  3. Caj yuran bulanan Biro Perkhidmatan Angkasa (BPA) sebanyak 2% daripada bayaran bulanan.
  4. Sumbangan Takaful daripada AmMetLife Takaful Berhad – bergantung kepada amaun pembiayaan, tempoh pembiayaan dan umur pelanggan (yang mana berkenaan).
  5. Caj lewat bayar 1% dari jumlah baki pinjaman sekiranya berlaku kelewatan pembayaran.

AmBank Islamic tidak mengenakan caj penamatan awal (early termination fee), malah pihak AmBank Islamic akan memberikan rebat sekiranya anda menyelesaikan pinjaman anda lebih awal dari tarikh kontrak.

Cara Memohon AmBank Islamic Personal Financing-i

Jika anda memenuhi syarat-syarat yang ditetapkan oleh AmBank, anda boleh memohon pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i melalui saluran-saluran berikut.

  1. Mohon secara walk-in di mana-mana cawangan AmBank Islamic atau AmBank Berhad.

Anda juga boleh mohon AmBank Islamic Personal Financing-i secara online sepenuhnya melalui perkhidmatan RinggitPlus. Tak perlu susah payah walk-in ke AmBank (M) Berhad untuk mohon. Baca lebih lanjut di bawah.

Mohon AmBank Islamic Personal Financing-i 100% ONLINE Dengan Perkhidmatan RinggitPlus

Anda boleh mohon AmBank Islamic Personal Financing-i secara online menggunakan perkhidmatan RinggitPlus.

Anda cuma perlu isi nama dan nombor phone anda pada laman permohonan RinggitPlus. Pihak RinggitPlus akan menghubungi anda dan membimbing anda step-by-step untuk meneruskan permohonan. Tak perlu susah payah walk-in ke bank untuk memohon.

Klik butang "Mohon Sekarang" di bawah untuk teruskan.

Anda akan dibawa ke laman web RinggitPlus. Pada laman tersebut, klik butang "Apply Now" untuk meneruskan permohonan anda.

AmBank Islamic Personal Financing-i Review

AmBank Islamic Personal Financing-i daripada AmBank Islamic adalah pinjaman peribadi tak bercagar yang mempunyai beberapa kelebihan berbanding pinjaman peribadi lain di Malaysia. Antara faktor-faktor yang membuatkan pinjaman ini sangat menarik ialah kadar keuntungan tetap yang rendah, jumlah pinjaman yang sangat fleksibel, tempoh pembiayaan yang panjang, dan syarat kelayakan minimum yang sangat rendah. Faktor-faktor ini membuatkan pinjaman peribadi daripada AmBank Islamic ini sangat sesuai dimohon oleh kakitangan kerajaan. Walau bagaimanapun, pinjaman ini hanya dibuka kepada kakitangan GLC dan kakitangan swasta yang terpilih sahaja.

Kelebihan

  • Kadar keuntungan tetap yang rendah.
  • Amaun fasiliti atau jumlah pinjaman yang fleksibel dan tinggi.
  • Tempoh pembiayaan yang fleksibel.
  • Syarat kelayakan yang minimum.
  • Dokumen diperlukan yang minimum.
  • Pembayaran melalui potongan Biro Perkhidmatan Angkasa.

Kekurangan

  • Hanya dibuka kepada kakitangan GLC dan kakitangan swasta dari syarikat terpilih sahaja.
  • Kadar keuntungan yang lebih tinggi untuk kakitangan GLC dan kakitangan swasta.

Rating

4.25/5

Soalan Lazim Pinjaman Peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i

Berikut adalah jawapan untuk soalan-soalan yang sering ditanyakan berkaitan pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i

Apakah pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i?

Pinjaman peribadi AmBank Islamic Personal Financing-i adalah pinjaman peribadi Islamik Tak Bercagar yang ditawarkan oleh AmBank (M) Berhad.

Siapa yang boleh mohon AmBank Islamic Personal Financing-i?

Pembiayaan peribadi "AmBank Islamic Personal Financing-i" ditawarkan kepada Warganegara Malaysia yang bekerja sebagai Kakitangan GLC, Kakitangan Kerajaan, Kakitangan Swasta dengan had umur dari 18 hingga 60 tahun. Untuk syarat lengkap, sila rujuk pada bahagian Syarat Kelayakan di atas.

Saya belum pernah mohon sebarang pinjaman sebelum ni, ini pertama kali - boleh kah saya mohon pinjaman AmBank Islamic Personal Financing-i?

Anda boleh mohon sebarang pinjaman kecuali syarat kelayakan pinjaman tersebut menyatakan anda perlu ada rekod pinjaman atau komitmen bulanan untuk mohon.

Saya tak ada komitmen bulanan, boleh kah saya mohon pinjaman AmBank Islamic Personal Financing-i?

Rujuk jawapan sebelum ini.

Saya baru sahaja lulus pinjaman dari institusi kewangan yang lain, bolehkah sama mohon AmBank Islamic Personal Financing-i?

Sekiranya anda baru sahaja lulus sebarang pinjaman dari institusi kewangan (bank/koperasi/ppw) yang direkodkan di CCRIS seperti pembiayaan peribadi, pembiayaan kenderaan, atau pembiayaan perumahan - anda dinasihatkan tunggu tempoh bertenang selama 6 bulan sebelum anda mohon pinjaman lain untuk meningkatkan peluang lulus permohonan anda.

Berapa jumlah pinjaman yang boleh saya mohon dengan AmBank Islamic Personal Financing-i?

Anda boleh mohon dari RM5000 hingga RM200000. Walau bagaimanapun, jumlah lulus akhir yang akan ditawarkan kepada anda akan ditentukan oleh pihak AmBank (M) Berhad setelah mengambil kira faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Berapa lamakah tempoh pembiayaan yang ditawarkan oleh pinjaman peribadi ini?

AmBank Islamic Personal Financing-i menawarkan tempoh pembiayaan dari 24 bulan hingga 120 bulan. Walau bagaimanapun, tempoh pembiayaan yang boleh dimohon akan ditentukan oleh pihak AmBank (M) Berhad berdasarkan faktor-faktor seperti jumlah pinjaman, skor kredit, skor pemarkahan dan sebagainya.

Bagaimana saya nak mohon pinjaman ini?

Berapa lama tempoh yang perlu saya tunggu untuk tahu keputusan permohonan AmBank Islamic Personal Financing-i saya?

Anggaran untuk tahu keputusan permohonan pinjaman anda adalah 48 jam hari bekerja selepas menghantar permohonan berserta dokumen yang lengkap.

Apa caj yang dikenakan untuk pinjaman AmBank Islamic Personal Financing-i?

Sila rujuk pada bahagian Caj Yang Dikenakan di atas untuk maklumat lengkap berkaitan caj yang dikenakan pihak AmBank (M) Berhad untuk pelan pembiayaan peribadi ini.

Berapa yang perlu saya bayar setiap bulan jika saya mohon pinjaman ini?

Jumlah bayaran bulanan adalah bergantung kepada beberapa faktor seperti jumlah pinjaman yang lulus, tempoh pembiayaan dan kadar faedah/keuntungan yang dikenakan. Anda boleh rujuk panduan bayaran bulanan untuk pinjaman ini pada bahagian Jadual Bayaran Balik AmBank Islamic Personal Financing-i .

Bagaimana saya nak bayar balik atau apakah kaedah bayaran ansuran pinjaman ini?

Anda boleh bayar balik pinjaman AmBank Islamic Personal Financing-i melalui kaedah Sistem Potongan Gaji ANGKASA (SPGA).

Bolehkah saya buat Penyatuan Hutang (Debt Consolidation) dengan pinjaman ini?

Maaf, anda tidak dibenarkan untuk buat penyatuan hutang atau "debt consolidation" dengan AmBank Islamic Personal Financing-i.

Saya dah ada pinjaman AmBank Islamic Personal Financing-i yang aktif, bolehkah saya buat Pinjaman Bertindih (Overlapping Facility) untuk pinjaman ini?

Boleh dikatakan hampir semua institusi kewangan menawarkan fungsi pinjaman bertindih atau overlap untuk pelan pembiayaan peribadi mereka. Walau bagaimanapun, kaedah overlapping facility adalah agak rumit dan institusi kewangan perlu mengambil kira banyak faktor sebelum membenarkan pelanggan mereka melakukan overlap terhadap pembiayaan yang sedia ada. Sekiranya anda ingin membuat overlap terhadap AmBank Islamic Personal Financing-i, anda boleh berhubung terus dengan pihak AmBank (M) Berhad atau guna perkhidmatan RinggitPlus untuk nasihat dan panduan memohon pinjaman bertindih. Rujuk pada bahagian Cara Mohon AmBank Islamic Personal Financing-i di atas di atas.

Saya ada blacklist di laporan CTOS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai blacklist di laporan CTOS. Walau bagaimanapun jika rekod senaraihitam di laporan CTOS anda bukan dari institusi kewangan (bank/koperasi/AEON/PPW) dan adalah daripada syarikat telco, kedai motor, dan sebagainya anda boleh cuba mohon.

Saya ada tunggakan di laporan CCRIS. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Pinjaman ini tidak ditawarkan kepada mereka yang mempunyai tunggakan di rekod CCRIS atau yang mempunyai akaun di bawah pemerhatian khas (SAA).

Saya di bawah selaan AKPK. Bolehkah saya mohon pinjaman ini?

Maaf tak boleh. Anda tidak boleh memohon sebarang pinjaman dari institusi kewangan sekiranya anda di bawah selaan Agensi Kaunseling dan Pengurusan Kredit(AKPK).

Saya ada soalan lagi tentang AmBank Islamic Personal Financing-i

Sila tinggalkan soalan anda pada borang reply/komen di bawah. Pihak kami akan cuba menjawabnya seberapa segera yang mungkin.

Ada Soalan Tentang AmBank Islamic Personal Financing-i?

Atau sekadar ingin berkongsi pengalaman anda? Tanyakan soalan anda pada ruangan komen di bawah atau tinggalkan komen anda. Pihak kami akan cuba menjawab soalan anda seberapa segera yang mungkin.

  • Zara Suriana says:

    Kallau Gaji By Cash, Boleh Ke?

  • mubarak bin arshad says:

    saya berkerja di rmm engineering sebagai technical engineer 06/05/17 hingga kini basic rm5000/gajirefund/slip gaji dan penyata bank ada/cuma epf kwsp tiada(masih dalam proses) tujuan untuk bayar sewa beli kereta kerana baru ini saya dapat job perlukan modal besar tempoh payment 2bulan ..so terpaksa gunakan duit untuk bayar bulanan kereta dan untinity lain..tujuan penting adalah kereta seharusnya 06/02/19 jadual bayaran tapi sekarang 27/02/19. saya mahu menjaga rekod ccris supaya kemudian hari senang apply loan kerana bersangkutan dengan bank.
    adakah saya layak untuk memohon..?
    kereta saya loan dari ambank juga..

  • mubarak bin arshad says:

    saya berkerja di rmm engineering 05/06/2017 sebagi technical engineer sehingga kini .gaji saya rm5000/gaji masuk refund /slip gaji dan penyata bank ada/tapi epf kwsp tiada (masih dalam proses)
    tujuan untuk pembayar sewa beli kereta dan menjaga rekod ccris bayaran seharusnya 06/02/19 dan sudah 27/02/19
    tujuan ke2 untuk pusing modal perniagaan kecilan saya.
    PALING PENTING PEMBAYARAN KERETA SEBAB BERSANGKUTAN DENGAN PIHAK BANK
    adakah saya layak untuk memohon?

    • @mubarak bin arsad

      Boleh mohon jika tuan boleh sediakan dokumen seperti yang dinyatakan pada bahagian "Dokumen yang diperlukan" di atas.

      Terima kasih.

      • mubarak bin arshad says:

        kelmarin setelah saya telah lengkap isikan form ambank islamik financing-i .apabila saya membuat semakan semula ,saya lihat jadual bayaran bulanan fasiliti am money line-i untuk rm50000 / 84 bulan = rm933 sebulan.
        berlainan nilai yang saya mohon ambank islamik financing-i,sepatutnya rm50000 / 84 bulan =rm776.49
        boleh beri pencerahan?
        nasib baik saya tak summit.

  • zie says:

    kalau gaji kasar 1630 nk buat loan ni bolih ke klu lebih 60%?

  • Imam says:

    Syarikat saya bekerja tidak ada kaitan dengan ambank. Boleh ke saya memohon?

  • Hai saya bekerja dengan Astro tapi berstatus ‘contract’. Sudah lebih 4 tahun bekerja. Layakkah saya untuk memohon pinjaman peribadi?
  • hidayu says:

    KALAU GAJI DAPAT CASH BOLEH ?

  • hidayu says:

    saya ada buat pinjaman dengan Aeon. boleh ke saya buat pinjaman dengan Ambank

  • amy says:

    hi...kalau masih ada personal loan dengan Aeon dan masih aktif ,boleh tak kalau nak mohon ambank?

  • NUR AZIZAH says:

    Hi, saya Azizah dari Batu Pahat, jika saya ingin memohon untuk satukan loan saya dalam 1 bank, adakah saya layak mendapat pinjaman dari AmBank. Terima kasih.

  • Panjang says:

    Saya dah try loan tapi tak lulus.. Kencing jee syarat dia tu